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        09年證券考試之投資基金重點與難點第一章(一)

        發布時間:2010-06-12 19:27  來源:證券從業資格考試投資基金 查看:打印  關閉
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          第 一 章 證券投資基金概述
          提示:本章內容沒有很大變化。主要介紹證券投資基金的一些基礎知識。
          證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同,證券投資基金是一種間接投資工具。
          第一節 證券投資基金的概念與特點
          一、證券投資基金的概念
          定義:證券投資基金(簡稱“基金”)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
          證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”;在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”域“集合投資計劃”;在日本和我國臺灣區則被稱為“證券投資信托基金”。
          例題1:
          判斷正誤:證券投資基金的管理者是基金的實際所有者。
          答案:錯誤
          二、證券投資基金的特點(5點,P2-3)
          (一)集合理財,專業管理
          (二)組合投資,分散風險
          (三)利益共享,風險共擔
          (四)嚴格監管,信息透明
          (五)獨立托管,保障安全
          例題2:以下關于證券投資基金中的專業理財含義描述正確的是( )。
          A.專業理財就是由擁有超常能力的基金經理理財
          B.理財的主要方法是由投資者決定的
          C.理財機構的從業人員由專業人士組成 大的美女編輯們
          D.理財是由專業機構運作的
          答案:CD
          三、證券投資基金與其他金融工具的比較
          (一)基金與股票、債券的差異(3點、P3-4)
          1.反映的經濟關系不同
          股票反映的是一種所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系,是一種債權憑讓,投資者購買債券后就成為公司的債權人;基金反映的則是一種信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
          2.所籌資金的投向不同
          股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向實業領域;基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
          3.投資收益與風險大小不同
          通常情況下,股票價格的波動性大,是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來一定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風險、低收益的投資品種;基金投資于眾多股票,能有效分散風險,是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
          (二)基金與銀行儲蓄存款(3點,P4)
          1.性質不同
          基金是一種受益憑證,基金財產獨立于基金管理人;基金管理人只是代替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債,是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責任。
          2.收益與風險大小不同
          一般情況下,基金并不保證本金的安全,存在虧損的可能性,但也有機會分享證券市場上漲帶來的收益;銀行存款利率相對固定,投資者幾乎沒有損失本金的可能性。
          3.信息披露程度不同
          基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況;銀行吸收存款之后,不需要向存款人披露資金的運用情況。

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