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        09年證券考試之投資基金重點(diǎn)與難點(diǎn)第十章(二)

        發(fā)布時間:2010-06-12 19:27   來源:證券從業(yè)資格考試投資基金 查看:打印  關(guān)閉

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          第三節(jié) 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管 
          基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括:基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu),它們是基金市場的主要服務(wù)提供商,因此也是基金監(jiān)管的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。
          一、對基金管理公司的監(jiān)管
          對基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。
          (一)市場準(zhǔn)入監(jiān)管
          主要包括以下四類:基金管理公司的設(shè)立審核、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核和基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管。
          1.基金管理公司設(shè)立審核來源:
          中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi),以審慎監(jiān)管原則依法審查,作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。中國證監(jiān)會采取的審查方式包括:
          第一,征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見。
          第二,采取專家評審、調(diào)查核實(shí)等方式對申請材料的內(nèi)容進(jìn)行審查。
          第三,自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。
          2.基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核
          3.基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核
          4.基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管
          2006年5月,《關(guān)于規(guī)范基金管理公司設(shè)立及股權(quán)處置有關(guān)問題的通知》
          (1)在股權(quán)出讓或受讓方面,法規(guī)要求:
          第一,持有基金管理公司股權(quán)未滿1年的股東,不得將所持股權(quán)出讓。
          第二,出讓基金管理公司股權(quán)未滿3年的機(jī)構(gòu),中國證監(jiān)會不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請。
          (2)在持股目的方面,法規(guī)規(guī)定基金管理公司股東不得為其他機(jī)構(gòu)代持基金管理公司的股權(quán),不得委托其他機(jī)構(gòu)代持基金管理公司的股權(quán);股東及其實(shí)際控制人不得以任何形式占用基金管理公司資產(chǎn)。
          (3)當(dāng)基金管理公司主要股東被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施,或進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序時,法規(guī)要求基金管理公司董事、高級管理人員、股東及有關(guān)各方應(yīng)遵循相關(guān)要求。
          (二)基金管理公司的日常監(jiān)管
          中國證監(jiān)會對基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要內(nèi)容是基金公司的治理情況、內(nèi)部控制情況。
          1.公司治理監(jiān)管
          監(jiān)管部門在公司治理方面的監(jiān)管主要包括:(主要掌握) 的美女編輯們
          (4)監(jiān)督獨(dú)立董事有效行使職權(quán);鸸芾砉緫(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度,獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人,且不得少于董事會人數(shù)的1/3。在審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易、公司和基金審計(jì)事務(wù)、聘請或更換會計(jì)師事務(wù)所、公司管理的基金的半年報和年報等事項(xiàng)時,是否經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事同意。
          (7)監(jiān)督公司設(shè)立督察長,督察長由董事會聘任對董事會負(fù)責(zé)。
          2.內(nèi)部控制監(jiān)管
          3.經(jīng)營運(yùn)作(新增)
          中國證監(jiān)會于2006年8月發(fā)布了《關(guān)于基金管理公司提取風(fēng)險準(zhǔn)備金有關(guān)問題的通知》。該通知要求公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險準(zhǔn)備金,用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%可不再提取。
          例題3:出讓基金管理公司股權(quán)未滿( )年的機(jī)構(gòu),證監(jiān)會不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請。來源: 
          A.1年
          B.2年
          C.3年
          D.4年
          答案:C
          例題4:2006年8月份,中國證監(jiān)會關(guān)于基金管理公司計(jì)提分析準(zhǔn)備金,有關(guān)問題的通知,要求公司每月要按照,不低于收入的(  )計(jì)提風(fēng)險準(zhǔn)備金。
          A.1%
          B.2%
          C.3%
          D.5%
          答案:D
          二、基金托管銀行監(jiān)管
          對基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。
          (一)市場準(zhǔn)入監(jiān)管
          基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)。
          目前,我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行中國銀行交通銀行招商銀行、光大銀行浦發(fā)銀行中信銀行、民生銀行、華夏銀行興業(yè)銀行12家銀行。
          (二)日常監(jiān)管
          商業(yè)銀行取得基金托管資格后,其日;鹜泄軜I(yè)務(wù)活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。
          1.對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督:
          (1)在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中,是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé),是否建立并及時維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng),是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會。
          (2)在辦理基金的清算交割事宜中,是否能保證清算的及時高效,同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨(dú)立。
          (3)在復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時,是否科學(xué)評估基金采取的估值方法,是否及時與基金管理公司核對凈值,在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價值時,是否采取必要的手段。
          (4)在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中,是否及時、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù),是否在基金年度報告中的托管人報告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見。
          2.對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督
          三、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
          (一)基金代銷機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入監(jiān)管
          從目前的情況來看,開放式基金的代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。
          基金代銷機(jī)構(gòu)資格申請(新增)
          1.商業(yè)銀行
          2.證券公司
          3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
          4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
          1.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):
          (3)財務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。
          (8)公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2,部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。來源:考
          2.證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):
          (2)最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
          3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):
          (1)注冊資本不低于2000萬元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本
          (2)高級管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
          (4)最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
          4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):
          注冊資本不低于3000萬人民幣。
          取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人,且不低于員工人數(shù)的1/2。
          (二)基金注冊登記機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管
          從開放式基金實(shí)踐的情況來看,目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括:基金管理公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。
          基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù),是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式;鸸芾砉镜脑擁(xiàng)業(yè)務(wù)資格無須另外批準(zhǔn)。
          (三)對基金代銷機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管
          例題5:
          判斷正誤:封閉式基金的登記業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。
          答案:正確

         

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