首頁 > 銀行從業資格 > 個人理財 > 2010年銀行從業資格考試《個人理財》精講班講義(5)

        2010年銀行從業資格考試《個人理財》精講班講義(5)

        發布時間:2010-03-30 15:29   來源:個人理財 查看:194 次 打印  關閉

        重要提醒:本網站所發布內容為轉載資訊,供您瀏覽和參考之用,請您對相關內容自行辨別及判斷,本網站對此不承擔任何責任。凡私自告知添加聯系方式、保證無條件入職、收取各種費用等信息,請保持高度警惕,防止上當受騙造成各種損失。

        銀行招聘考試備考資料
        2025银行春招网申模拟系统已上线,在线模拟填报更方便;先模拟后报名,降低报考出错率90%!
      1. 点击开始网申模拟
        点击下载银行考试题库
      2. 第五章 理財顧問服務

          主要內容:

          1.理財顧問服務概述

          2.客戶分析

          3.財務規劃

          5.1理財顧問服務概述

          5.1.1理財顧問服務概念

          5.1.2理財顧問服務流程

          5.1.3理財顧問服務特點

          顧問性、專業性、綜合性、制度性、長期性

          5.2客戶分析

          5.2.1收集客戶信息

          1.客戶信息分類

          (1)定量信息和定性信息

          (2)財務信息和非財務信息

          2.客戶信息收集方法

          (1)初級信息的收集方法

          (2)次級信息的收集方法

        5.2.2客戶財務分析

          1.個人資產負債表

          2.現金流量表

          3.未來現金流量表

          (1)預測客戶的未來收入

          (2)預測客戶的未來支出

          5.2.3客戶風險特征和其他理財特性分析

          1.客戶的風險特征

          (1)風險偏好

          (2)風險認知度

          (3)實際風險承受能力

          2.其他理財特征

          (1)投資渠道偏好

          (2)知識結構

          (3)生活方式

          (4)個人性格

          5.2.4客戶理財需求和目標分析

          1.目標

          (1)短期目標

          (2)中期目標

          (3)長期目標

          2.需求

          (1)收入的保護

          (2)資產的保護

          (3)客戶死亡情況下的債務減免

          (4)投資目標與風險預測之間的矛盾

        5.3財務規劃

          5.3.1現金、消費和債務管理

          1.現金管理

          2.消費管理

          (1)即期消費和遠期消費

          (2)消費支出的預期

          (3)孩子的消費

          (4)住房、汽車等大額消費

          (5)保險消費

          3.債務管理

          4.現金、消費及債務管理的綜合考慮

          5.3.2保險規劃

          1.制定保險規劃的原則

          (1)轉移風險的原則

          (2)量力而行的原則

          (3)分析客戶保險需要

          2.保險規劃的主要步驟

          (1)確定保險標的

          (2)選定保險產品

          (3)確定保險金額

          (4)明確保險期限

          3.保險規劃的風險

          (1)未充分保險的風險

          (2)過分保險的風險

          (3)不必要保險的風險

        5.3.3稅收規劃

          1.稅收規劃的原則

          (1)合法性原則

          (2)目的性原則

          (3)規劃性原則

          (4)綜合性原則

          2.稅收規劃的基本內容

          (1)規避規劃

          (2)節稅規劃

          (3)轉嫁規劃

          3.稅收規劃的主要步驟

          (1)了解客戶的基本情況和要求

          (2)控制稅收規劃方案的執行

          5.3.4人生事件規劃

          1.教育規劃

          2.退休規劃

          (1)客戶退休規劃中的誤區

          (2)退休規劃的步驟

          5.3.5投資規劃

          1.投資規劃概述

          2.投資規劃步驟

          (1)確定客戶的投資目標

          (2)讓客戶認識自己的風險承受能力

          (3)根據客戶目標和風險承受能力確定投資計劃

          (4)實施投資計劃

          (5)監控投資計劃

        分享到:

        Back to Top
        最近中文字幕免费大全| 亚洲AV日韩AV永久无码免下载| 无码国产精品一区二区免费| 人妻无码一区二区三区AV| 亚洲一级特黄无码片| 日本无码小泬粉嫩精品图| 久久亚洲精品无码观看不卡| 日韩精品无码免费专区午夜不卡 | 亚洲AV无码片一区二区三区| 精品人妻少妇嫩草AV无码专区 | 国产成人无码免费网站| 中文字幕亚洲综合精品一区| 日韩精品无码专区免费播放| 日韩久久久久久中文人妻| 人妻中文字系列无码专区| 中文网丁香综合网| 国产成人无码免费看片软件| 精品无码一区二区三区在线| 中文字幕乱码一区二区免费| 日韩午夜福利无码专区a| 久久精品亚洲乱码伦伦中文| 精品一区二区无码AV| 中文精品无码中文字幕无码专区| 亚洲不卡中文字幕无码| 潮喷失禁大喷水aⅴ无码| 18禁超污无遮挡无码免费网站| 亚洲日韩中文无码久久| 国产精品无码成人午夜电影| 在线a亚洲v天堂网2019无码| 在线中文字幕视频| 亚洲男人第一无码aⅴ网站| 少妇无码一区二区二三区| 无码AV动漫精品一区二区免费| 无码AV中文字幕久久专区| 国产亚洲?V无码?V男人的天堂 | 狠狠躁天天躁无码中文字幕图| 中文字幕人妻在线视频不卡乱码| 日韩精品一区二区三区中文| 免费A级毛片无码鲁大师| 久久午夜无码鲁丝片| 亚洲av永久无码精品网站|