2012年證券《投資基金》第六章練習題及答案

　　第六章 基金的市場營銷
　　一、單項選擇題
　　1.基金銷售機構應設立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能，這屬于（　　）的內(nèi)容。
　　A.內(nèi)部環(huán)境控制
　　B.銷售業(yè)務流程控制
　　C.會計系統(tǒng)內(nèi)部控制
　　D.監(jiān)察稽核控制
　　2.（　　）是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。
　　A.確定目標市場與客戶
　　B.開發(fā)新客戶
　　C.保住老客戶
　　D.設計市場營銷組合
　　3.（　　）是將產(chǎn)品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓客戶了解產(chǎn)品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。
　　A.促銷
　　B.代銷
　　C.傳銷
　　D.分銷
　　4.（　　）的主要任務是使客戶在需要的時間和地點獲得產(chǎn)品。
　　A.促銷
　　B.渠道
　　C.代銷
　　D.傳銷
　　5.（　　）是滿足投資者需求的手段。
　　A.產(chǎn)品
　　B.費率
　　C.促銷
　　D.渠道
　　6.證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具備下列條件：注冊資本不低于（　　）人民幣，且必須為實繳貨幣資本;高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務（　　）完整會計年度。
　　A.3 000萬元，3個
　　B.2 000萬元，3個以上
　　C.2 000萬元，3個
　　D.3 000萬元，3個以上
　　7.存在以下（　　）問題的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務的資格。
　　A.最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
　　B.凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會要求
　　C.違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構調(diào)查
　　D.沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項
　　8.下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是（　　）。
　　A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
　　B.預測該基金的證券投資業(yè)績
　　C.登載基金過往業(yè)績
　　D.登載單位或者個人的推薦性文字
　　9.關于基金銷售渠道，以下說法不正確的是（　　）。
　　A.專業(yè)基金銷售公司開展基金代銷業(yè)務逐漸被市場淘汰
　　B.國有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設施和客戶群
　　C.相比商業(yè)銀行，證券公司網(wǎng)點擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個性化的服務
　　D.基金管理公司雖然直銷隊伍規(guī)模相對較小，但人員素質(zhì)較高，可以加強與客戶之間的溝通和交流，提供更好的、持續(xù)的理財服務
　　10.以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（　　）。
　　A.專業(yè)性
　　B.服務性
　　C.有形性
　　D.適用性
　　11.下列基金費率不屬于投資者在買進與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的費用的是（　　）。
　　A.管理費率
　　B.認購費率
　　C.申購費率
　　D.贖回費率
　　12.存在以下（　　）問題的專業(yè)基金銷售公司不具有申請基金代銷業(yè)務的資格。
　　A.主要出資人是依法設立的持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度的法人
　　B.注冊資本不低于2 000萬元人民幣，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定
　　C.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
　　D.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于人員人數(shù)的1/2
　　13.營銷環(huán)境中的（　　）指與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾。
　　A.微觀環(huán)境
　　B.宏觀環(huán)境
　　C.內(nèi)部環(huán)境
　　D.外部環(huán)境
　　14.人們的金融產(chǎn)品選擇依賴的（　　），主要有心理上的和個人自身的因素。
　　A.外在因素
　　B.內(nèi)在因素
　　C.個人因素
　　D.社會因素
　　15.（　　）多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。
　　A.人員推銷
　　B.營業(yè)推廣
　　C.廣告促銷
　　D.公共關系
　　16.基金產(chǎn)品線的（　　），即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類是多少。
　　A.寬度
　　B.高度
　　C.長度
　　D.深度
　　17.除貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種外，基金的贖回費不得超過基金份額贖同金額的（　　）;同時，應當將不低于贖回費總額的（　　）歸入基金財產(chǎn)。
　　A.10%，25%
　　B.5%.25%
　　C.10%，30%
　　D.5%.30%
　　18.（　　）是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷日標而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程，包括日復一日、月復一月、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。
　　A.市場營銷分析
　　B.市場營銷計劃
　　C.市場營銷實施
　　D.市場營銷控制
　　19.歐洲大陸的（　　）占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。
　　A.商業(yè)銀行
　　B.證券公司
　　C.保險公司
　　D.基金公司
　　20.（　　）通常是指投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由銀行于約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購。
　　A.短期投資計劃
　　B.定期定額投資計劃
　　C.長期投資計劃
　　D.中期投資計劃
　　21.（　　）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)。
　　A.后臺管理系統(tǒng)
　　B.前臺業(yè)務系統(tǒng)
　　C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
　　D.信息管理平臺應用系統(tǒng)
　　22.針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶，基金管理公司可以通過（　　）進行一對一的人員推銷，以達到最佳的營銷效果。
　　A.傳銷隊伍
　　B.分銷隊伍
　　C.代銷隊伍
　　D.直銷隊伍 
　　23.（　　）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。
　　A.電話服務中心
　　B.郵寄服務
　　C.自動傳真、電子信箱與手機短信
　　D.專人服務
　　24.基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售時，應當簽訂（　　），明確雙方的權利和義務。
　　A.書面代銷協(xié)議
　　B.書面委托協(xié)議
　　C.書面交易協(xié)定
　　D.書面合作協(xié)議
　　25.基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（　　）年。
　　A.10
　　B.15
　　C.20
　　D.25
　　26.基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的（　　）。
　　A.3%
　　B.4%
　　C.5%
　　D.6%
　　27.基金銷售機構內(nèi)部控制的（　　）原則，即通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
　　A.健全性
　　B.有效性
　　C.獨立性
　　D.審慎性
　　28.關于基金產(chǎn)品定價，下面敘述不正確的是（　　）。
　　A.是與基金產(chǎn)品本身相關的各項費率的確定，主要包括認購費率、申購費率、贖回費率、管理費率和托管費率等
　　B.從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈遞增趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風險收益特征決定的
　　C.客戶規(guī)模越大，它與基金管理公司就產(chǎn)品價格問題的談判能力就越強，通常也能得到更加優(yōu)惠的費率待遇
　　D.市場競爭越激烈，為有效獲取市場份額，基金費率通常會越低
　　29.基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括（　　）。
　　A.產(chǎn)品線的長度
　　B.產(chǎn)品線的寬度
　　C.產(chǎn)品線的深度
　　D.產(chǎn)品線的高度
　　30.在基金營銷中的投資者教育，金管理公司的產(chǎn)品。投資者應（　　），即選擇優(yōu)秀基金管理公司的產(chǎn)品。
　　A.了解基金
　　B.了解市場
　　C.了解歷史
　　D.了解基金管理公司
　　31.基金銷售機構、基金營銷人員在開展基金營銷活動時，必須嚴格遵守基金營銷活動的監(jiān)管規(guī)定，體現(xiàn)了證券投資基金市場營銷的（　　）。
　　A.專業(yè)性
　　B.適用性
　　C.規(guī)范性
　　D.服務性
　　32.基金營銷人員不但要向客戶說明基金產(chǎn)品的本質(zhì)，還必須以高質(zhì)量的服務、客戶的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強可靠的信譽，擴大客戶基礎，體現(xiàn)了證券投資基金市場營銷的（　　）。
　　A.專業(yè)性
　　B.適用性
　　C.規(guī)范性
　　D.服務性
　　33.在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資人的（　　），包括投資人的投資規(guī)模、風險偏好，對基金流動性、安全性的要求等因素。
　　A.理想需求
　　B.真實需求
　　C.日標需求
　　D.預期需求
　　34.（　　）是基金產(chǎn)品設計的起點，它從根本上決定著基金產(chǎn)品的內(nèi)部結構。
　　A.確定具體的目標客戶
　　B.確定擬納入的股票
　　C.發(fā)現(xiàn)具有發(fā)展?jié)摿Φ氖袌?br /> 　　D.挖掘其他基金的優(yōu)點
　　35.在設計基金產(chǎn)品時需要考察的內(nèi)部條件有（　　）。
　　A.確定日標客戶，了解投資者的風險收益偏好
　　B.選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合
　　C.考慮相關法律法規(guī)的約束
　　D.考慮基金管理人自身的管理水平
　　36.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》申請募集基金，以下（　　）不是擬募集的基金應當具備的條件。
　　A.符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定
　　B.與擬任基金管理人已管理的基金雷同
　　C.基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定
　　D.基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內(nèi)容
　　37.（　　）即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細化的子類基金。
　　A.產(chǎn)品線的廣度
　　B.產(chǎn)品線的寬度
　　C.產(chǎn)品線的深度
　　D.產(chǎn)品線的長度
　　38.（　　）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司根據(jù)市場范圍，不斷開發(fā)新品種，增加產(chǎn)品線的長度，或擴大產(chǎn)品線的寬度。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.綜合式
　　D.單一式
　　39.（　　）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司根據(jù)自身的能力專長，在某一個或幾個產(chǎn)品類型方向上開發(fā)各具特點的子類基金產(chǎn)品，以滿足在這個方向上具有特定風險收益偏好的投資者的需要。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.綜合式
　　D.單一式
　　40.（　　）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司在自身的能力專長基礎上，既在一定的產(chǎn)品類型上作重點發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構建自身的產(chǎn)品線。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.綜合式
　　D.單一式