2012年證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第四章經(jīng)典試題及答案

　　一、單選題
　　1、下列不是證券投資基金的別稱的是（　　）。
　　A、交易所交易基金 
　　B、證券投資信托基金 
　　C、單位信托基金 
　　D、共同基金
　　2、一般認(rèn)為，基金起源于（　　），是在18世紀(jì)末、l9世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。
　　A、德國(guó) 
　　B、美國(guó) 
　　C、英國(guó)
　　D、日本
　　3、對(duì)我國(guó)證券投資基金的敘述正確的是（　　）。
　　A、《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用
　　B、封閉式基金一直是我國(guó)基金設(shè)立的主流形式
　　C、1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國(guó)泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
　　D、截至2007年末，我國(guó)已有基金管理公司59家，且出現(xiàn)了第一 家管理基金規(guī)模超過(guò)千億元的基金公司
　　4、證券投資基金的特點(diǎn)是（　　）。
　　A、分散風(fēng)險(xiǎn) 
　　B、專業(yè)理財(cái) 
　　C、穩(wěn)定市場(chǎng) 
　　D、集合投資
　　5、對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是（　　）。
　　A、將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn) 作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功 能
　　B、由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展
　　C、基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各 種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求 不高
　　D、基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā) 展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模， 起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用
　　6、關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 
　　B、投資主體不同
　　C、所籌集資金的投向不同 
　　D、風(fēng)險(xiǎn)水平不同
　　7、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（　　）。
　　A、契約型基金和公司型基金
　　B、封閉式基金和開放式基金
　　C、國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金
　　D、成長(zhǎng)型基金、收人型基金和平衡型基金
　　8、基金按（　　），可分為封閉式基金和開放式基金。
　　A、投資標(biāo)的劃分 
　　B、基金的組織形式不同 
　　C、投資目標(biāo)劃分 
　　D、基金運(yùn)作方式不同
　　9、下列選項(xiàng)中，對(duì)契約型基金描述正確的是（　　）。
　　A、指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通 過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
　　B、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī) 構(gòu)
　　C、是最重要的基金品種，它的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大
　　D、契約型基金起源于美國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西 亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行
　　10、下列選項(xiàng)中，對(duì)公司型基金描述正確的是（　　）。
　　A、公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉 董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管 理基金的投資業(yè)務(wù)
　　B、契約型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比公司型基金的投資者大些
　　C、基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn) 
　　D、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
　　11、下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是（　　）。
　　A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變
　　B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易
　　C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回
　　D、投資者可以通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基 金的買賣
　　12、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回 基金份額，若大量贖回甚至?xí)��?dǎo)致清盤
　　B、絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理 人或其代理人之間進(jìn)行
　　C、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值 加一定百分比的購(gòu)買費(fèi)計(jì)算
　　D、開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值
　　13、關(guān)于股票基金的描述，正確的是（　　）。
　　A、股票基金是指以上市股票為唯一投資對(duì)象的證券投資基金 
　　B、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值
　　C、按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
　　D、基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚 至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的 
　　14、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括（　　）。
　　A、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券
　　B、可轉(zhuǎn)換債券 
　　C、股票
　　D、流通受限的證券
　　15、對(duì)指數(shù)基金認(rèn)識(shí)正確的是（　　）。
　　A、投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益減少
　　B、由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
　　C、指數(shù)基金的管理費(fèi)較高，但是交易費(fèi)用較低
　　D、指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來(lái)出現(xiàn)的新的基金品種
　　16、下列選項(xiàng)中，關(guān)于收入型基金敘述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的
　　B、固定收入型基金的主要投資對(duì)象只有債券，因而盡管收益率 較高，但長(zhǎng)期成長(zhǎng)的潛力很小
　　C、收入型基金資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低
　　D、一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金
　　17、下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)《證券投資基金法》關(guān)于對(duì)基金份額持有人大會(huì)召集的規(guī)定的是（　　）。
　　A、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求 召開基金份額持有人大會(huì)
　　B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額l0%以 上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)備案
　　C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召 集
　　D、一般由基金管理人召集
　　18、對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自 身利益的考慮損害基金持有人的利益
　　B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)
　　C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等
　　D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等 發(fā)起成立
　　19、可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的基金運(yùn)作方式是（　　）。
　　A、衍生證券投資基金 
　　B、平衡型基金 
　　C、ETF 
　　D、LOF
　　20、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（　　）擔(dān)任。
　　A、實(shí)力雄厚的證券公司 
　　B、信托投資公司
　　C、商業(yè)銀行 
　　D、基金公司
　　21、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、是委托人、受益人與受托人的關(guān)系
　　B、基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的 受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé) 對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理
　　C、是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系 
　　D、是相互制衡的關(guān)系
　　22、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ET’F結(jié)合了（　　）的運(yùn)作特點(diǎn)。
　　A、契約型基金與公司型基金 
　　B、封閉式基金與開放式基金 
　　C、股票基金與貨幣基金
　　D、成長(zhǎng)型基金、收入型基金
　　23、下列關(guān)于基金的描述正確的是（　　）。
　　A、托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并 累計(jì)，按月支付給托管人 凈
　　B、我國(guó)封閉式基金按照0、33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)
　　C、我國(guó)開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于 0 25%
　　D、股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的 托管費(fèi)率
　　24、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（　　）后的價(jià)值。
　　A、基金負(fù)債 
　　B、銀行存款本息 
　　C、各類證券的價(jià)值 
　　D、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款
　　25、按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯(cuò)誤的是 （　　）。
　　A、對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市 價(jià)確定公允價(jià)值
　　B-對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同 且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定 公允價(jià)值
　　C、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品 種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行 進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值
　　D、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品 種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn) 行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值
　　26、公開披露的基金信息不包括（　　）。
　　A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
　　B、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 
　　C、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行的預(yù)測(cè)
　　D、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度 基金報(bào)告 
　　27、證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（　　）。
　　A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 
　　B、管理能力風(fēng)險(xiǎn) 
　　C、匯率風(fēng)險(xiǎn) 
　　D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
　　28、按照《證券投資基盒管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（　　）。
　　A、70%
　　B、90%
　　C、60% 
　　D、8U%
　　29、下列選項(xiàng)中，不屬于衍生證券投資基金的是（　　）。
　　A、期貨基金 
　　B、期權(quán)基金
　　C、認(rèn)股權(quán)證基金 
　　D、黃金基金
　　30、根據(jù)我國(guó)《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)（　　）進(jìn)行收益分配。
　　A、每日 
　　B、每?jī)扇?nbsp;
　　C、每周 
　　D、每l5日
　　31、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ErI’F)的描述，不正確的是（　　）。
　　A、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金 運(yùn)作方式
　　B、加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額 (TIPs)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF
　　C、在一級(jí)市場(chǎng)，ETF的申購(gòu)和贖回一般不再做數(shù)量限制
　　D、ETF主要涉及3個(gè)參與主體，即發(fā)起人、受托人和投資者
　　32、下列選項(xiàng)中，屬于一般股票基金特點(diǎn)的是（　　）。
　　A、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較小 
　　B、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較大 
　　C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
　　D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
　　33、貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在（　　）。
　　A、1年以內(nèi) 
　　B、1年以上2年以內(nèi) 
　　C、1年以上5年以內(nèi) 
　　D、5年以上
　　34、平衡型基金一般將（　　）的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。
　　A、10%。l5% 
　　B、15%一25%
　　C、25%。50%
　　D、50%～75%
　　35、對(duì)平衡型基金認(rèn)識(shí)不正確的是（　　）。
　　A、將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上
　　B、在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的 普通股之間進(jìn)行平衡
　　C、一般是將一定比例的資產(chǎn)投資于債券，其余的投資于優(yōu)先股 
　　D、特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低，缺點(diǎn)是成長(zhǎng)的潛力不大
　　36、2006年2月21日，易方達(dá)深證100ETF正式發(fā)行，這是深圳證券交易所推出的第一只ETF。目前，在上海和深圳證券交易所交易的ETF共有（　　）只。
　　A、3 
　　B、5 
　　C、8 
　　D、10
　　37、關(guān)于投資證券投資基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)描述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、能在一定程度上消除來(lái)自個(gè)別公司的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 
　　B、無(wú)法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
　　C、證券市場(chǎng)價(jià)格因經(jīng)濟(jì)因素、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn) 生波動(dòng)時(shí)，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化
　　D、投資者購(gòu)買基金相對(duì)債券來(lái)言，能有效地分散投資和利用專 家優(yōu)勢(shì)，對(duì)控制風(fēng)險(xiǎn)有利
　　38、（　　）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。
　　A、基金份額凈值 
　　B、基金資產(chǎn)凈值
　　C、基金資產(chǎn)總值 
　　D、基金資產(chǎn)的估值
　　39、（　　）的重要特征在于它獨(dú)特的雙重交易機(jī)制，其雙重交易特點(diǎn)表現(xiàn)在它的申購(gòu)和贖回與其本身的市場(chǎng)交易是分離的。
　　A、ETF 
　　B、LOF
　　C、衍生證券投資基金 
　　D、指數(shù)基金
　　40、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合以下有關(guān)方面的規(guī)定：股票基金應(yīng)有（　　）以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有（　　）以上的資產(chǎn)投資于債券。
　　A、50%。60% 
　　B、80%、60% 
　　C、60%、50%
　　D、60%、80%