證券投資基金知識(shí)-基金銷售渠道

一、國外基金銷售渠道的狀況 
　　國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。
　　(一)銀行
　　歷史上來看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發(fā)起的基金。
　　在銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指投資者向銀行提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購對(duì)象。
　　(二)保險(xiǎn)公司
　　保險(xiǎn)公司一般具有強(qiáng)大的銷售和網(wǎng)絡(luò)渠道，在推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品同時(shí)可以銷售基金產(chǎn)品。
　　(三)獨(dú)立的理財(cái)顧問
　　美國和英國有很發(fā)達(dá)的獨(dú)立理財(cái)顧問行業(yè)。
　　(四)直銷
　　直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機(jī)構(gòu)。
　　(五)網(wǎng)上交易和基金超市
　　(六)機(jī)構(gòu)銷售
　　把基金賣給養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等其他的投資機(jī)構(gòu)被稱為機(jī)構(gòu)銷售。
　　二、我國基金銷售渠道的狀況 
　　1、 商業(yè)銀行
　　2、 證券公司
　　3、 證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司
　　4、 基金公司直銷中心
　　5、 網(wǎng)上交易
　　6、 利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)
　　三、基金的促銷手段
　　1、 人員推銷
　　2、 廣告促銷
　　3、 營業(yè)推廣
　　營業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營業(yè)推廣手段：(5 類)
　　1) 銷售點(diǎn)宣傳
　　2) 激勵(lì)手段
　　3) 投資者交流
　　4) 優(yōu)惠
　　5) 其它
　　4、 公共關(guān)系
　　四、客戶服務(wù)
　　(一) 電話服務(wù)中心
　　(二) 郵寄服務(wù)
　　(三) 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
　　(四) “一對(duì)一”專人服務(wù)
　　(五) 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
　　(六) 媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
　　(七) 講座、推介會(huì)和座談會(huì)