2011年銀行《個人理財》提高突破題：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

一、單項選擇題
1. 按照《保險法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（）。
A.《保險法》不僅調(diào)整保險組織，還調(diào)整保險行為
B.同一保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托
C.保險代理人可以是單位
D.保險經(jīng)紀人只能由個人擔(dān)任
2. 個人理財業(yè)務(wù)活動中法律關(guān)系的主體有兩個，即（）。
A.監(jiān)管機構(gòu)和商業(yè)銀行
B.商業(yè)銀行和客戶
C.中央銀行和商業(yè)銀行
D.理財人員和客戶
3. 個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是（）關(guān)系。
A.委托代理
B.信托
C.法定代理
D.契約
4. 下列關(guān)于代理的說法，不正確的是（）。
A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實施民事法律行為
B.法人可以通過代理人實施民事法律行為
C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位
D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實施的民事法律行為，不得代理
5. 下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是（）。
A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況
B.要求某銀行報送財務(wù)報告
C.銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進行現(xiàn)場檢查
D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項業(yè)務(wù)做出說明
6. 《保險法》第十七條規(guī)定，訂立保險合同，保險人應(yīng)當(dāng)向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容，并可以就保險標(biāo)的或者被保險人的有關(guān)情況提出詢問，投保人應(yīng)當(dāng)如實告知。下列關(guān)于如實告知的理解，不正確的是（）。
A.投保人故意隱瞞事實，不履行如實告知義務(wù)的，保險人有權(quán)解除保險合同
B.投保人因過失未履行如實告知義務(wù)，足以影響保險人決定是否同意承保或者提高保險費率的，保險人有權(quán)解除合同
C.投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但需退還保險費
D.投保人因過失未履行如實告知義務(wù)，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但可以退還保險費
7. 人壽保險的索賠時效為（）。
A.自保險事故發(fā)生之日起5年
B.自保險事故發(fā)生之日起2年
C.自知道保險事故發(fā)生之日起5年
D.自知道保險事故發(fā)生之日起2年
8. 根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說法不正確的是（）。
A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人
B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對自己所受到的損失，以其固有財產(chǎn)承擔(dān)
C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對第三人所負債務(wù)，以信托財產(chǎn)承擔(dān)
D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)
9. 根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說法，不正確的是（）。
A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織
B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)
10. 根據(jù)《信托法》.下列關(guān)于受益人權(quán)利的說法，不正確的是（）。
A.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益
B.受益人可以放棄信托受益權(quán)
C.受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)
D.受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓
11. 我國某商業(yè)銀行進行境外理財投資。其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。
A.保管在該銀行相應(yīng)的理財部門
B.將50％的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費，剩余部分由自己的理財部門管理
C.全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管
D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管
12. 商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
13. 下列關(guān)于商業(yè)銀行境外理財投資的說法，正確的是（）。
A.境內(nèi)托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的證券托管業(yè)務(wù)
B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶
C.境內(nèi)托管人通過本行外匯資金運用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)
D.境外托管代理人通過一個托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務(wù)
14. 從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)（）。
A.在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品
B.定期披露投資風(fēng)險狀況
C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)
D.詳細告知投資者投資計劃
15. 基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于（）年。
A.5
B.7
C.10
D.15
16. 商人張某從國內(nèi)運貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后（）日內(nèi)納稅。
A.60
B.30
C.15
D.10
17. 我國證券投資基金的基金托管人是（）。
A.保險公司
B.信托公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
18. 下列關(guān)于《證券投資基金法》對于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法，不正確的是（）。
A.基金管理人負責(zé)基金的具體投資操作
B.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任
C.基金管理人的注冊資本不得低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
D.基金管理人可以接受其他機構(gòu)委托進行資產(chǎn)管理
19. 根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)招募說明書、基金募集方案及發(fā)行計劃等與基金合同發(fā)生抵觸時，應(yīng)當(dāng)以（）為準(zhǔn)。
A.基金合同
B.招募說明書
C.基金募集方案
D.基金發(fā)行計劃
20. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請人。
A.3
B.6
C.9
D.12
21. 下列關(guān)于證券投資基金的特點說法不正確的是（）。
A.證券投資基金具有組合投資、費用低的優(yōu)點
B.流動性強
C.證券投資基金是一種直接的證券投資方式
D.與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系
22. 書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，（）。
A.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任
B.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任
C.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負連帶責(zé)任
D.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負連帶責(zé)任
23. 不滿（）周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動。
A.10
B.14
C.16
D.18
24. 當(dāng)事人互負債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是（）。
A.同時履行抗辯權(quán)
B.先履行抗辯權(quán)
C.后履行抗辯權(quán)
D.不安抗辯權(quán)
25. 商業(yè)銀行總行撥付給分支機構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的（）。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%