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一、單選題(單選題(共90題,每小題0.5分,共45分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),不選、錯(cuò)選均不得分))
1、 個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展的的成熟時(shí)期為( )。
A. 20世紀(jì)60年代
B. 20世紀(jì)70年代
C. 20世紀(jì)80年代
D. 20世紀(jì)90年代
標(biāo)準(zhǔn)答案: d
解 析:見(jiàn)教材7頁(yè)。
2、 私人銀行業(yè)務(wù)的核心是( )。
A.個(gè)人信用、按揭業(yè)務(wù)
B.提供投資理財(cái)產(chǎn)品
C.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
D.稅務(wù)籌劃
標(biāo)準(zhǔn)答案: c
解 析:見(jiàn)教材5頁(yè)。
3、 與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)更加突出( )服務(wù)。
A.個(gè)性化
B.安全性
C.復(fù)雜化
D.流動(dòng)性
標(biāo)準(zhǔn)答案: a
解 析:見(jiàn)教材3頁(yè)。
4、 按照美國(guó)學(xué)者羅斯托的觀(guān)點(diǎn),下列( )個(gè)發(fā)展階段被劃分為發(fā)達(dá)國(guó)家階段。
A.傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)
B.經(jīng)濟(jì)起飛前的準(zhǔn)備階段
C.大量消費(fèi)階段
D.經(jīng)濟(jì)起飛階段
標(biāo)準(zhǔn)答案: c
解 析:見(jiàn)教材11頁(yè)。
5、 在經(jīng)濟(jì)的( )階段,個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增加儲(chǔ)蓄產(chǎn)品和固定收益類(lèi)產(chǎn)品。
A.擴(kuò)張
B.繁榮
C.恢復(fù)
D.收縮
標(biāo)準(zhǔn)答案: d
解 析:見(jiàn)教材13頁(yè)。
6、 名義利率、實(shí)際利率與通貨膨脹率三者的關(guān)系為( )。
A. 名義利率=實(shí)際利率-通貨膨脹率
B. 實(shí)際利率=名義利率 -通貨膨脹率
C. 名義利率=通貨膨脹率-實(shí)際利率
D. 實(shí)際利率=通貨膨脹率-名義利率
標(biāo)準(zhǔn)答案: b
解 析:見(jiàn)教材13頁(yè)。
7、 預(yù)期未來(lái)溫和通貨膨脹,個(gè)人理財(cái)策略應(yīng)為( )。
A.增加儲(chǔ)蓄配置
B.增加債券配置
C.減少股票配置
D.增加黃金配置
標(biāo)準(zhǔn)答案: d
解 析:見(jiàn)教材14頁(yè)。
8、 預(yù)期未來(lái)本幣升值,應(yīng)采用的理財(cái)策略為( )。
A.減少儲(chǔ)蓄配置
B.減少債券配置
C.減少股票配置
D.增加房產(chǎn)配置
標(biāo)準(zhǔn)答案: d
解 析:見(jiàn)教材15頁(yè)。
9、 一般來(lái)說(shuō),預(yù)期未來(lái)利率水平上升,不應(yīng)采用的理財(cái)策略為( )。
A.減少儲(chǔ)蓄配置
B.減少債券配置
C.減少股票配置
D.減少房產(chǎn)配置
標(biāo)準(zhǔn)答案: a
解 析:見(jiàn)教材20頁(yè)。
10、 一般來(lái)說(shuō),在( )中,家庭財(cái)務(wù)狀況應(yīng)該為無(wú)新增負(fù)債。
A.家庭形成期
B.家庭成長(zhǎng)期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
標(biāo)準(zhǔn)答案: d
解 析:見(jiàn)教材23頁(yè)。
11、 在個(gè)人生命周期中的退休期,個(gè)人理財(cái)?shù)耐顿Y組合應(yīng)以( )為主。
A.固定收益工具
B.股票
C.外匯
D.房產(chǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案: a
解 析:見(jiàn)教材26頁(yè)。
12、 選擇性支出又稱(chēng)為( )。
A.義務(wù)性支出
B.強(qiáng)制性支出
C.必要性支出
D.任意性支出
標(biāo)準(zhǔn)答案: d
解 析:見(jiàn)教材27頁(yè)。
13、 把選擇性支出大部分都用在當(dāng)前消費(fèi)上,提升當(dāng)前的生活水平的理財(cái)價(jià)值觀(guān)為( )。
A.后享受型
B.先享受型
C.購(gòu)房型
D.子女中心型
標(biāo)準(zhǔn)答案: b
解 析:見(jiàn)教材28頁(yè)。
14、 如果理財(cái)目標(biāo)時(shí)間短且完全無(wú)彈性,則應(yīng)采取( )作為理財(cái)產(chǎn)品為最佳選擇。
A.銀行存款
B.房產(chǎn)
C.股票
D.債券
標(biāo)準(zhǔn)答案: a
解 析:見(jiàn)教材30頁(yè)。
15、 由一個(gè)人投入到風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的財(cái)富金額來(lái)衡量的概念為( )。
A.絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B.相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.次級(jí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力
D.初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案: a
解 析:見(jiàn)教材31頁(yè)。
16、 王先生在未來(lái)8年內(nèi)每年年初獲得10000元,年利率為5%,則這筆年金的終值為( )。
A.310265.64
B.100265.64
C.281420.08
D.268019.12
標(biāo)準(zhǔn)答案: b
解 析:FV期初=(10000/0.05)*﹝(1+0.05)8-1﹞*( 1+0.05 )= 100265.64元
17、 存5000元入銀行,年利率是5%, 5年后單利終值是( )。
A. 6250元
B. 6210元
C. 6300元
D. 6296元
標(biāo)準(zhǔn)答案: a
解 析:見(jiàn)教材36頁(yè)。
單利終值=5000×(1+5×5%)=6250元
18、 一組數(shù)據(jù)偏離其均值的平均距離為( )。
A.方差
B.標(biāo)準(zhǔn)差
C.變異系數(shù)
D.協(xié)方差
標(biāo)準(zhǔn)答案: b
解 析:見(jiàn)教材39頁(yè)。
19、 某項(xiàng)目的預(yù)期收益率為20%,其標(biāo)準(zhǔn)差為0.10,則此項(xiàng)目的變異系數(shù)為( )。
A.2
B.0.02
C.0.5
D.1
標(biāo)準(zhǔn)答案: c
解 析:見(jiàn)教材39頁(yè)。
20、 信用風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.政策風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案: b
解 析:見(jiàn)教材40頁(yè)。
21、 市場(chǎng)有效性假定所對(duì)應(yīng)的投資策略為( )。
A.主動(dòng)投資策略
B.技術(shù)分析
C.基本面分析
D.被動(dòng)投資策略
標(biāo)準(zhǔn)答案: d
解 析:見(jiàn)教材42頁(yè)。
22、 資產(chǎn)配置應(yīng)以( )為出發(fā)點(diǎn)。
A.調(diào)查了解客戶(hù)
B.生活設(shè)計(jì)
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
D.產(chǎn)品組合
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