2011年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》重難點(diǎn)(2)

　第二章 金融市場(chǎng)

　　一、金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)

　　金融市場(chǎng)：以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和

　　三層含義

　　金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所(包括有形、無形市場(chǎng))

　　反映金融資產(chǎn)的供求關(guān)系

　　反映金融資產(chǎn)交易運(yùn)行機(jī)制(包括價(jià)格、利率、匯率等)

　　金融資產(chǎn)：所有代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

　　金融資產(chǎn)分類

　　基礎(chǔ)金融資產(chǎn)(債務(wù)性、權(quán)益性資產(chǎn))

　　衍生金融資產(chǎn)(期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等)

　　二、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)：

　　商品的特殊性 來源:考試通

　　市場(chǎng)交易對(duì)象是貨幣和資金

　　交易價(jià)格的一致性

　　利率是價(jià)格的表現(xiàn)形式

　　交易活動(dòng)的集中性

　　由專業(yè)機(jī)構(gòu)組織實(shí)現(xiàn)交易

　　交易雙方的可變性

　　供求雙方角色可以互換

　　三、金融市場(chǎng)的主要功能：

　　微觀經(jīng)濟(jì)功能

　　聚斂功能

　　財(cái)富功能

　　風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　流動(dòng)性功能

　　宏觀經(jīng)濟(jì)功能

　　資源配置功能

　　調(diào)節(jié)功能

　　反映功能
四、金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)

　　按照金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素分類

　　主體、客體、交易中介

　　按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所分類

　　有形市場(chǎng)、無形市場(chǎng)

　　按照金融工具發(fā)行和流通特征分類

　　1、發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))

　　公募、私募

　　2、交易市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))

　　交易所市場(chǎng)

　　柜臺(tái)市場(chǎng)

　　3、第三市場(chǎng)

　　4、第四市場(chǎng)

　　按照交易標(biāo)的物分類

　　貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

　　按照交割方式分類

　　現(xiàn)貨市場(chǎng)、衍生市場(chǎng)

　　按照融資活動(dòng)的范圍分類

　　國(guó)際金融市場(chǎng)、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

　　五、金融市場(chǎng)的要素

　　金融市場(chǎng)主體

　　金融市場(chǎng)主體

　　金融中介

　　六、金融市場(chǎng)主體包括：

　　政府

　　工商企業(yè)

　　居民個(gè)人(家庭)

　　金融機(jī)構(gòu)

　　存款性金融機(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、合作社)

　　非存款性金融機(jī)構(gòu)(保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、投行、投資基金)

　　中央銀行

　　七、市場(chǎng)客體：金融工具

　　金融資產(chǎn)

　　代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

　　金融工具 – 用于交易的金融資產(chǎn)

　　包括貨幣頭寸、票據(jù)、債券、股票、外匯、基金、期貨、期權(quán)、等金融衍生品金融工具

　　八、金融市場(chǎng)中介(媒體)

　　金融市場(chǎng)媒體是指那些在金融市場(chǎng)上充當(dāng)交易媒介，從事交易或促使交易完成的組織、機(jī)構(gòu)或個(gè)人

　　金融市場(chǎng)媒體可分為兩類

　　一類是金融市場(chǎng)商人(自然人)。如貨幣經(jīng)紀(jì)人、證券經(jīng)紀(jì)人、證券承銷人、外匯經(jīng)紀(jì)人

　　另一類是機(jī)構(gòu)。如證券公司

　　九、金融市場(chǎng)組織方式

　　有固定場(chǎng)所的有組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所方式

　　在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式

　　電訊交易方式，即沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電訊手段來完成交易的方式