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一、單選題
1、 以提升當(dāng)前生活水平為特征的理財價值觀為( )。
A.后享受型
B.先享受型
C.購房型
D.以子女為中心型
標(biāo)準(zhǔn)答案: B
2、 在個人風(fēng)險承受能力的評估中,定性的評估方法主要是通過( )來搜集信息。
A.有組織的形式
B.紙面問卷調(diào)查
C.面對面的訪談
D.網(wǎng)絡(luò)問卷問卷
標(biāo)準(zhǔn)答案: C
3、 在個人生命周期中的退休期,投資組合應(yīng)以( )為主。
A.期權(quán)
B.外匯
C.固定收益投資工具
D.股票
標(biāo)準(zhǔn)答案: C
4、 利率為8%,你想保證自己通過一年的投資得到2萬元,那么你當(dāng)前的投資應(yīng)為( )。
A.21600
B.18518.52
C.17146.78
D.18400
標(biāo)準(zhǔn)答案: B
PV=20000/(1+0.08)= 18518.52元
5、 張先生買了某公司股票,該公司的分紅為每股0.80元,預(yù)計未來3年內(nèi)以每年50%的速度增長,3年后的股利為( )。
A.2.3
B.2.7
C.2
D.1.8
標(biāo)準(zhǔn)答案: B
FV=0.80*(1+0.5)³=2.7元
6、 王先生在未來8年內(nèi)每年年初獲得10000元,年利率為5%,則這筆年金的終值為( )。
A.310265.64
B.295491.09
C.281420.08
D.268019.12
標(biāo)準(zhǔn)答案: B
二、多選題
7、 家庭的生命周期是指( )。
A.家庭形成期
B.家庭成長期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C, D
8、 風(fēng)險偏好為中庸穩(wěn)健型的客戶往往選擇( )作為投資工具
A.房地產(chǎn)
B.期貨
C.黃金
D.基金
標(biāo)準(zhǔn)答案: A, C, D
9、 影響投資風(fēng)險的主要有以下( )因素。
A.景氣循環(huán)
B.復(fù)利效應(yīng)
C.投資期限
D.理財目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C
10、 關(guān)于投資者的主觀偏好影響客戶投資風(fēng)險承受能力的論述中,正確的有( )。
A.個人態(tài)度直接決定了一個人對不同風(fēng)險程度的選擇與決策
B.越是有著復(fù)雜的家庭架構(gòu),越應(yīng)該從事高風(fēng)險的投資
C.對于家庭結(jié)構(gòu)相對簡單的人,可以嘗試從事高風(fēng)險的投資
D.投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險的程度是因人而異的
標(biāo)準(zhǔn)答案: A, C, D
11、 貨幣之所以具有時間價值,是因為( )。
A.貨幣占用具有機會成本
B.貨幣可能因通貨膨脹而貶值
C.投資可能產(chǎn)生風(fēng)險,需要風(fēng)險補償
D.貨幣可以退出流通領(lǐng)域
標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C
12、 關(guān)于復(fù)利的描述,正確的有( )。
A.以本金和利息為基數(shù)計息
B.利上加利
C.息上添息
D.始終以最初的本金為基數(shù)計息
標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C
三、判斷題
13、 理財規(guī)劃師的重要責(zé)任在于改變客戶不正確的理財價值觀。
標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯誤
14、 理財目標(biāo)的彈性越大,可承受的風(fēng)險也越低。
標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯誤
15、 絕對風(fēng)險承受能力隨財富的增加而增加,而相對風(fēng)險承受能力隨財富的增加不一定增加。
標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確
16、 退休終老期的一個重要任務(wù)是遺產(chǎn)規(guī)劃以及與此相關(guān)聯(lián)的稅務(wù)規(guī)劃。
標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確
17、 隨著福利次數(shù)的增加,同一個年名義利率算出的有效年利率也會不斷增加,且增加的速度會越來越快。
標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯誤
18、 年金是在某個特定的時段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等、方向相反的現(xiàn)金流。
標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確