銀行從業(yè)資格考試個人理財模擬試題及答案(4)

61、 根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法，不正確的是( )。

　　A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨立戶管理

　　B、證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

　　C、禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

　　D、證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　標準答案： A

　　62、 根據(jù)《信托法》，受托人以( )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

　　A、委托人固有財產(chǎn)

　　B、受托人固有財產(chǎn)

　　C、信托財產(chǎn)

　　D、信托財產(chǎn)和受托人固有財產(chǎn)

　　標準答案： C

　　63、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的。由( )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

　　A、第三方

　　B、客戶

　　C、該金融機構(gòu)

　　D、該金融機構(gòu)和第三方按比例

　　標準答案： C

　　64、 根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。境外理財資金匯回后，( )。

　　A、商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

　　B、商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

　　C、投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

　　D、投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶

　　標準答案： A

　　65、基金公司發(fā)行封閉式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起(　　)個月內(nèi)進行基金募集活動;基金公司發(fā)行開放式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集活動。

　　A、3，3

　　B、6，3

　　C、6，6

　　D、3，6

　　標準答案： C

　　66、下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法，不正確的是( )。 。

　　A、代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負連帶責(zé)任

　　B、代理人不履行代理責(zé)任，而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

　　C、沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為，經(jīng)過被代理人的追認，被代理人承擔(dān)民事責(zé)任

　　D、第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔(dān)責(zé)任

　　標準答案： d

　　67、2007年1月至11月，在美國工作的小李每月給國內(nèi)的妻子寄回4 000美元。由其妻將美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8

　　000美元，則小李妻子可以將( )美元兌換成人民幣。

　　A、8 000

　　B、6 000

　　C、4 000

　　D、2 000

　　標準答案： B

　　68、 下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是( )。

　　A、證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營

　　B、證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C、證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

　　D、證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)

　　標準答案： A

　　69、 在保險業(yè)務(wù)相關(guān)要素中，( )只能由單位擔(dān)任，不能是個人。

　　A、保險經(jīng)紀人

　　B、保險代理人

　　C、被保險人

　　D、受益人

　　標準答案： A

　　70、對不能排除洗錢嫌疑。同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過( )小時。

　　A、24

　　B、48

　　C、72

　　D、96

　　標準答案： B
71、個人所得稅的應(yīng)納稅所得額為個人所得稅起征點以上的收入部分，根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定，2008年3月。若個人收入超過( )元，應(yīng)繳納個人所得稅。

　　A、800

　　B、1 000

　　C、1 600

　　D、2 000

　　標準答案： d

　　72、 下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( )。

　　A、貨幣兌換費

　　B、商業(yè)銀行劃入的外匯資金

　　C、境外匯回的投資本金

　　D、境外匯回的投資收益

　　標準答案： A

　　73、對于銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取的措施不包括( )。

　　A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　B、限制分配紅利和其他收入

　　C、限制發(fā)放員工工資

　　D、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　標準答案： C

　　74、( )的目的是對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式。以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權(quán)人的利益。

　　A、接管

　　B、撤銷

　　C、重組

　　D、依法宣告破產(chǎn)

　　標準答案： C

　　75、 《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不包括 ( )

　　A、市場約束

　　B、輿論監(jiān)督

　　C、最低監(jiān)管資本要求

　　D、資本充足率監(jiān)督檢查

　　標準答案： B

　　76、下列商業(yè)銀行銷售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法，不正確的是( )。

　　A、向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品

　　B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可

　　C、向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險時，使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果

　　D、主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

　　標準答案： d

　　77、 銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負刑事責(zé)任的是 ( )

　　A、利用個人理財業(yè)務(wù)進行洗錢活動

　　B、銷售理財產(chǎn)品時使用虛假性的預(yù)測數(shù)據(jù)

　　C、從事未經(jīng)批準的個人理財業(yè)務(wù)

　　D、銷售理財產(chǎn)品時未透露理財產(chǎn)品的風(fēng)險