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61、 根據(jù)《證券法》,下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法,不正確的是( )。
A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨立戶管理
B、證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)
C、禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券
D、證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
標準答案: A
62、 根據(jù)《信托法》,受托人以( )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。
A、委托人固有財產(chǎn)
B、受托人固有財產(chǎn)
C、信托財產(chǎn)
D、信托財產(chǎn)和受托人固有財產(chǎn)
標準答案: C
63、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份,而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的。由( )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A、第三方
B、客戶
C、該金融機構(gòu)
D、該金融機構(gòu)和第三方按比例
標準答案: C
64、 根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。境外理財資金匯回后,( )。
A、商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者
B、商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者
C、投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者
D、投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶
標準答案: A
65、基金公司發(fā)行封閉式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集活動;基金公司發(fā)行開放式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集活動。
A、3,3
B、6,3
C、6,6
D、3,6
標準答案: C
66、下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法,不正確的是( )。 。
A、代理人與第三人串通,損害被代理人利益的,由代理人和第三人負連帶責(zé)任
B、代理人不履行代理責(zé)任,而給被代理人造成傷害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任
C、沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為,經(jīng)過被代理人的追認,被代理人承擔(dān)民事責(zé)任
D、第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的,第三人不承擔(dān)責(zé)任
標準答案: d
67、2007年1月至11月,在美國工作的小李每月給國內(nèi)的妻子寄回4 000美元。由其妻將美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8
000美元,則小李妻子可以將( )美元兌換成人民幣。
A、8 000
B、6 000
C、4 000
D、2 000
標準答案: B
68、 下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法,正確的是( )。
A、證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營
B、證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)
C、證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)
D、證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)
標準答案: A
69、 在保險業(yè)務(wù)相關(guān)要素中,( )只能由單位擔(dān)任,不能是個人。
A、保險經(jīng)紀人
B、保險代理人
C、被保險人
D、受益人
標準答案: A
70、對不能排除洗錢嫌疑。同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)中國人民銀行負責(zé)人批準,可以采取臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)的時間不得超過( )小時。
A、24
B、48
C、72
D、96
標準答案: B
71、個人所得稅的應(yīng)納稅所得額為個人所得稅起征點以上的收入部分,根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定,2008年3月。若個人收入超過( )元,應(yīng)繳納個人所得稅。
A、800
B、1 000
C、1 600
D、2 000
標準答案: d
72、 下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( )。
A、貨幣兌換費
B、商業(yè)銀行劃入的外匯資金
C、境外匯回的投資本金
D、境外匯回的投資收益
標準答案: A
73、對于銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的,監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取的措施不包括( )。
A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)
B、限制分配紅利和其他收入
C、限制發(fā)放員工工資
D、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
標準答案: C
74、( )的目的是對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式。以此維護市場信心與秩序,保護存款人等債權(quán)人的利益。
A、接管
B、撤銷
C、重組
D、依法宣告破產(chǎn)
標準答案: C
75、 《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不包括 ( )
A、市場約束
B、輿論監(jiān)督
C、最低監(jiān)管資本要求
D、資本充足率監(jiān)督檢查
標準答案: B
76、下列商業(yè)銀行銷售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法,不正確的是( )。
A、向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前,首先調(diào)查了解客戶,評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品
B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃,但客戶仍然要求購買的,商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件,列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項,雙方簽字認可
C、向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險時,使用通俗易懂的語言,配以必要的示例,說明最不利的投資情形和投資結(jié)果
D、主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品
標準答案: d
77、 銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負刑事責(zé)任的是 ( )
A、利用個人理財業(yè)務(wù)進行洗錢活動
B、銷售理財產(chǎn)品時使用虛假性的預(yù)測數(shù)據(jù)
C、從事未經(jīng)批準的個人理財業(yè)務(wù)
D、銷售理財產(chǎn)品時未透露理財產(chǎn)品的風(fēng)險