2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》講義：第一章

第一講 概 述

　　主要內(nèi)容：

　　一、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證(CCBP)考試介紹

　　二、個(gè)人理財(cái)考試介紹

　　三、輔導(dǎo)計(jì)劃

　　四、個(gè)人理財(cái)概述

　　內(nèi)容講解：

　　一、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試介紹

　　1.CCBP考試的意義：

　　推動(dòng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度建設(shè)，是中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展史上的一件大事，將有助于提高銀行從業(yè)人員素質(zhì)，促進(jìn)銀行業(yè)員工培訓(xùn)的規(guī)范化，提升中國(guó)銀行業(yè)的服務(wù)水平和整體競(jìng)爭(zhēng)能力，推動(dòng)中國(guó)銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。

　　2.認(rèn)證環(huán)節(jié)：

　　資格標(biāo)準(zhǔn)：年滿18歲、高中畢業(yè)具有民事行為能力

　　考試制度：每年兩次考試;考試科目采用模塊化結(jié)構(gòu)，具體分為公共基礎(chǔ)科目和相關(guān)專業(yè)科目

　　資格審核：根據(jù)從業(yè)記錄進(jìn)行資格審查

　　二、個(gè)人理財(cái)考試介紹

　　1.個(gè)人理財(cái)在中國(guó)興起的背景

　　需求角度：收入水平提高——居民平均消費(fèi)水平提高——儲(chǔ)蓄增加——多樣化投資需要

　　風(fēng)險(xiǎn)收益匹配——專業(yè)化和分工

　　供給角度：金融市場(chǎng)發(fā)展——金融工具多樣化政策角度：分業(yè)經(jīng)營(yíng)——混業(yè)經(jīng)營(yíng)——銀行利潤(rùn)新增長(zhǎng)點(diǎn)

　　十七大首次提出—— “創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財(cái)產(chǎn)性收入”， “創(chuàng)造條件”是指多拓展渠道、多提供機(jī)會(huì);“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財(cái)產(chǎn)性收入”是指各方面的財(cái)富，涉及到諸多金融理財(cái)方式理論支持：生命周期、投資組合、財(cái)務(wù)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷

　　2007諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)——機(jī)制設(shè)計(jì)理論——個(gè)人理財(cái)

　　2.個(gè)人理財(cái)考試的主要內(nèi)容

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)(4章)

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能(2章)

　　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(3章)

　　三、輔導(dǎo)計(jì)劃

　　總體20課時(shí)

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)(8課時(shí))

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能(4課時(shí))

　　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(4課時(shí))

　　概述、模擬輔導(dǎo)、串講(4課時(shí))

四、個(gè)人理財(cái)概述

　　1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類

　　1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

　　商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)

　　1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類

　　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　綜合理財(cái)服務(wù)：私人銀行、理財(cái)計(jì)劃

　　2.個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

　　2.1個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展

　　2.2個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展

　　3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素

　　3.1宏觀因素

　　3.2微觀因素

　　宏觀因素

　　3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素