銀行從業考試個人理財講義:第五章(3)

1.稅收規劃的原則

　　(1)合法性原則

　　(2)目的性原則

　　(3)規劃性原則

　　(4)綜合性原則

　　2.稅收規劃的基本內容

　　(1)規避規劃

　　(2)節稅規劃

　　(3)轉嫁規劃

　　3.稅收規劃的主要步驟

　　(1)了解客戶的基本情況和要求

　　(2)控制稅收規劃方案的執行

　　5.3.4人生事件規劃

　　1.教育規劃

　　2.退休規劃

　　(1)客戶退休規劃中的誤區

　　(2)退休規劃的步驟

　　5.3.5投資規劃

　　1.投資規劃概述

　　2.投資規劃步驟

　　(1)確定客戶的投資目標

　　(2)讓客戶認識自己的風險承受能力

　　(3)根據客戶目標和風險承受能力確定投資計劃

　　(4)實施投資計劃

　　(5)監控投資計劃