2011年證券從業(yè)資格考試《投資基金》第六章試題及答案

第六章　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)　本章同步自測(cè)
　　一、單項(xiàng)選擇題
　　1.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)涉及的內(nèi)容不包括（　　）。
　　A.營(yíng)銷(xiāo)程序規(guī)范
　　B.目標(biāo)客戶(hù)確定
　　C.營(yíng)銷(xiāo)組合設(shè)計(jì)
　　D.營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理
　　2.（　　）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。
　　A.郵寄服務(wù)
　　B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
　　C.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)
　　D.座談會(huì)
　　3.（　　）是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，讓客戶(hù)充分了解產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)。
　　A.促銷(xiāo)
　　B.代銷(xiāo)
　　C.傳銷(xiāo)
　　D.分銷(xiāo)
　　4.不包括在營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素之中的是（　　）。
　　A.產(chǎn)品
　　B.費(fèi)率
　　C.促銷(xiāo)轉(zhuǎn)
　　D.售后服務(wù)
　　5、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（　　）年。
　　A.10年
　　B.20年
　　C.15年
　　D.5年
　　6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位，就基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，這屬于（　　）的內(nèi)容。
　　A.內(nèi)部環(huán)境控制
　　B.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制
　　C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制
　　D.監(jiān)察稽核控制
　　7、（　　）是基金營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶(hù)推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)。
　　A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)
　　B.開(kāi)發(fā)新客戶(hù)
　　C.保住老客戶(hù)
　　D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)組合
　　8、（　　）指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷(xiāo)售渠道、客戶(hù)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。
　　A.微觀環(huán)境
　　B.宏觀環(huán)境
　　C.內(nèi)部環(huán)境
　　D.外部環(huán)境
　　9.（　　）主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。
　　A.后臺(tái)管理系統(tǒng)
　　B.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
　　C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送來(lái)源：考試大的美女編輯們
　　D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)
　　10.基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括（　　）。
　　A.產(chǎn)品線的長(zhǎng)度
　　B.產(chǎn)品線的寬度
　　C.產(chǎn)品線的深度
　　D.產(chǎn)品線的高度
　11.我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人保存基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料必須保存（　　）。
　　A.3年以上
　　B.5年以上
　　C.10年以上
　　D.15年以上
　　12.證券投資基金在投資過(guò)程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營(yíng)性虧損由（　　）。
　　A.基金投資人共同承擔(dān)
　　B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)
　　C.基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān)
　　D.基金發(fā)起人共同承擔(dān)
　　13.證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（　　）。
　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
　　B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源：考試大的美女編輯們
　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
　　14.基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂（　　）。
　　A.注冊(cè)登記協(xié)議
　　B.托管協(xié)議
　　C.投資管理協(xié)議
　　D.委托代理協(xié)議
　　15.人們的金融產(chǎn)品選擇依賴(lài)（　　）如個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景.社會(huì)階層.家庭.身份和社會(huì)地位。
　　A.外在因素
　　B.內(nèi)在因素
　　C.個(gè)人自身因素
　　D.環(huán)境因素
　　16.（　　）是指基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集.總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素。
　　A.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析
　　B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃
　　C.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施
　　D.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制
　二、多項(xiàng)選擇題
　　1.在基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的要素中，機(jī)構(gòu)的（　　）會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)生重要的影響。
　　A.股權(quán)結(jié)構(gòu)
　　B.經(jīng)營(yíng)流程
　　C.經(jīng)營(yíng)策略
　　D.資本實(shí)力
　　2.基金促銷(xiāo)組合的要素包括（　　）。
　　A.人員推銷(xiāo)
　　B.廣告促銷(xiāo)
　　C.營(yíng)業(yè)推廣
　　D.公共關(guān)系
　　3.網(wǎng)上交易的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在（　　）。
　　A.可以突破基金代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋地域不足的限制
　　B.使客戶(hù)足不出戶(hù)就可以得到基金開(kāi)戶(hù)、申購(gòu)和贖回的便利
　　C.可以提供更好的理財(cái)服務(wù)
　　D.受到廣大中小投資者的歡迎
　　4.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括（　　）。
　　A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
　　B.后臺(tái)管理系統(tǒng)
　　C.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)
　　D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
　　5、基金產(chǎn)品定價(jià)考慮的因素有（　　）。
　　A.基金產(chǎn)品類(lèi)型
　　B.市場(chǎng)環(huán)境
　　C.客戶(hù)特性
　　D.渠道特性
　　6.基金產(chǎn)品定價(jià)就是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定，這些費(fèi)率有（　　）。
　　A.托管費(fèi)率
　　B.管理費(fèi)率
　　C.到期收益率
　　D.票面金額
　　7.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格須具備的條件是（　　）。
　　A.連續(xù)2年盈利
　　B.治理機(jī)構(gòu)和管理制度健全
　　C.財(cái)務(wù)狀況良好
　　D.運(yùn)作行為規(guī)范
　　8.證券投資基金代銷(xiāo)人員的禁止行為有（　　）。
　　A.向投資者進(jìn)行欺騙性宣傳
　　B.以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金
　　C.挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金
　　D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金
　　9.基金管理公司在設(shè)計(jì)基金品種時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮的因素有（　　）。
　　A.客戶(hù)結(jié)構(gòu)
　　B.投資市場(chǎng)需求
　　C.基金管理公司的運(yùn)作能力
　　D.基金管理公司大股東的意愿
　　10.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過(guò)程包括四個(gè)步驟（　　）。
　　A.管理部門(mén)先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo);