證券交易第二章考點-證券經紀業(yè)務的風險及其防范

第八節(jié) 證券經紀業(yè)務的風險及其防范

　　一、證券經紀業(yè)務的風險

　　證券經紀業(yè)務的風險，是指證券公司在辦理代理買賣證券業(yè)務時，由于種種原因而對其自身利益帶來損失的可能性。按風險起因不同，代理買賣證券的風險主要包括法律風險、管理風險和技術風險等。

　　(一)法律風險

　　違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁而導致損失

　　(二)管理風險請訪問

　　管理制度不健全，或有章不循、違章操作

　　(三)技術風險

　　電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術故障，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行。【軟硬件】

　　一般而言，由不可抗力造成的損失，證券公司不必承擔責任。

　　二、證券經紀業(yè)務風險的防范

　　防范證券經紀業(yè)務的風險，主要是必須在證券交易過程中嚴格按照法律法規(guī)及規(guī)章制度進行合理、合法的操作，加強法制觀念，提高操作水平與管理水平，預防和減少證券交易過程中的差錯。

　　(一)法律風險的防范

　�、抛罡�本就是增強法制觀念，提高意識;⑵建立健全各項規(guī)章制度;⑶加強業(yè)務管理和各業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀、規(guī)范操作。

　　(二)管理風險的防范

　�、艊栏癫僮饕�(guī)程;⑵提高員工素質【良好的工作態(tài)度、較為熟練的技能、較豐富的證券知識】;⑶嚴格內部管理;⑷提高差錯或糾紛的處理效率。

　　(三)技術風險的防范

　　交易場所、信息系統(tǒng)的條件、數量和質量

　　三、證券經紀業(yè)務的監(jiān)管措施與法律責任

　　(一)監(jiān)管措施

　　1、證券公司的內部控制。

　　2、證券業(yè)協(xié)會的自律管理。證券公司應當加入證券業(yè)協(xié)會，成為證券業(yè)協(xié)會會員

　　3、證交所的監(jiān)督。

　　4、證券監(jiān)管機構的監(jiān)管。⑴證券公司報告制度⑵信息披露⑶檢查制度

　　(二)法律責任

　　《證券公司監(jiān)督管理條例》【9】

　　證監(jiān)會對證券公司違反經紀業(yè)務的處罰：警告、罰款、暫停其從事證券業(yè)務、責令改正、沒收違法所得、責令關閉