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        平安銀行大投行格局漸成型 攬信托巨擘入懷

        發(fā)布時(shí)間:2014-02-08 13:19  來源:行業(yè)新聞 查看:打印  關(guān)閉
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          日前,平安銀行投行條線旗下的“金橙俱樂部”,一舉吸納了40家信托公司成為會(huì)員,其中中融、中信、中誠(chéng)、外貿(mào)、平安、中鐵、新華等信托行業(yè)龍頭均在列。

          2013年初“金橙俱樂部”正式揭牌,一年時(shí)間其會(huì)員已囊括11家券商、26家大型企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、50多家城商行和農(nóng)商行、33家基金公司等。

          本次多家信托公司的加盟,標(biāo)志著“金橙”系列的又一次擴(kuò)容。隨著俱樂部成員隊(duì)伍的迅速壯大,平安銀行“大投行”格局逐漸成型。

          據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者觀察,在“金橙”系列框架搭建日漸完善后,平安銀行現(xiàn)階段已著手成立金橙俱樂部的細(xì)分子俱樂部,由業(yè)務(wù)方向逐步衍生出其細(xì)分的合作平臺(tái),如2013年末最新成立的“金橙”地產(chǎn)金融俱樂部。

          另據(jù)一位知情人士透露,2013年年末平安銀行還低調(diào)成立了“金橙”保理俱樂部,與浙江大道保理、惠豐國(guó)際保理等一眾保理公司形成合作聯(lián)盟。平安銀行針對(duì)商業(yè)保理公司推出涵蓋融資、結(jié)算、系統(tǒng)服務(wù)、渠道共享的綜合服務(wù)方案。

          事業(yè)部+俱樂部模式

          在地產(chǎn)金融俱樂部揭牌儀式上,萬科、保利、碧桂園等全國(guó)性一線房企均與平安銀行簽約,57家房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)成為俱樂部首批會(huì)員。

          “主要目的是給客戶提供一個(gè)交流合作的平臺(tái)。依托集團(tuán)綜合金融的優(yōu)勢(shì),共同探討多元化合作的可能性。”平安銀行地產(chǎn)金融事業(yè)部總裁劉湣棠對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示。

          “現(xiàn)階段的策略是‘兩條腿走路’:一方面繼續(xù)做傳統(tǒng)的房地產(chǎn)融資,主要是做開發(fā)貸與經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款;另一方面銀行事業(yè)部亦在嘗試與集團(tuán)旗下的信托、基金公司合作為房地產(chǎn)企業(yè)設(shè)計(jì)各類資管計(jì)劃,我們稱為‘抱團(tuán)打天下’。”劉湣棠笑言。

          平安銀行行長(zhǎng)邵平亦曾公開稱,其地產(chǎn)金融事業(yè)部已在廣州成都武漢西安寧波等全國(guó)大中型城市設(shè)立了18家分部和3家業(yè)務(wù)中心,事業(yè)部在分行的配置至少在5人以上。

          地產(chǎn)事業(yè)部武漢分部一位不愿具名人士向記者表示:“我們的目標(biāo)定位是重點(diǎn)服務(wù)俱樂部成員中80%的會(huì)員,同時(shí)與近60個(gè)成員企業(yè)悉數(shù)有業(yè)務(wù)往來。”

          據(jù)他測(cè)算,要達(dá)成前述目標(biāo),地產(chǎn)事業(yè)部交出的業(yè)務(wù)成績(jī)單須在千億以上。“去年傳統(tǒng)融資與資管計(jì)劃共約做了近四百億,其融資金額比例約為2:1,資管計(jì)劃做了100多億,數(shù)額并不算大。”前述武漢分部人士補(bǔ)充。

          劉湣棠對(duì)此則解釋道,去年整體授信風(fēng)格偏審慎。“畢竟部門剛剛成立,團(tuán)隊(duì)也正在組建中,這需要一段時(shí)間的磨合期,磨合不到位容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。”

          他補(bǔ)充稱,現(xiàn)階段仍將以傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主,但對(duì)創(chuàng)新型業(yè)務(wù)的嘗試不會(huì)停止。據(jù)透露,地產(chǎn)金融事業(yè)部2014年將著手組建產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)以及建立對(duì)商業(yè)地產(chǎn)、住宅等的評(píng)估體系。

          但當(dāng)記者言及今年地產(chǎn)事業(yè)部的發(fā)展是否會(huì)進(jìn)一步提速時(shí),劉湣棠則認(rèn)為,“2014年地產(chǎn)事業(yè)部有兩個(gè)重點(diǎn):其一是將去年厘定的思路繼續(xù)固化下來;其二是保持業(yè)務(wù)的平穩(wěn)增長(zhǎng),而絕非激進(jìn)式的爆發(fā)。”

          截至2013年三季末,平安銀行地產(chǎn)金融事業(yè)部存、貸款余額分別達(dá)114億元和153億元,實(shí)現(xiàn)非利息凈收入2.78億元。

          探索地產(chǎn)永續(xù)債

          據(jù)一位知情人士透露,2013年地產(chǎn)事業(yè)部成立之初,曾聯(lián)合平安大華基金與恒大地產(chǎn)合作發(fā)行了50億元的地產(chǎn)永續(xù)債,這是去年平安地產(chǎn)事業(yè)部最大手筆的創(chuàng)新項(xiàng)目之一。

          據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解,最初試水地產(chǎn)永續(xù)債產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)包括諾亞財(cái)富與民生銀行(600016,股吧),平安銀行于2013年四月迅速跟進(jìn),三者在市場(chǎng)早期階段嘗到“頭啖湯”。2013年下半年亦有信托公司著手設(shè)計(jì)類似的永續(xù)債產(chǎn)品。

          由于永續(xù)債融資金額巨大,專款專用,再加上項(xiàng)目的其他配套資金,將形成大額的資金沉淀,銀行可獲得相當(dāng)可觀的中間業(yè)務(wù)收入。以平安銀行為例,僅與恒大合作發(fā)行的永續(xù)債產(chǎn)品,每年就將獲得超過2.5億元的中間業(yè)務(wù)收入,當(dāng)月存款余額近百億,且雙方簽訂了全面的戰(zhàn)略合作協(xié)議。

          而對(duì)香港上市的地產(chǎn)公司而言,其與銀行合作發(fā)行永續(xù)債產(chǎn)品的動(dòng)力更是不言而喻:2013年6月30日,恒大凈負(fù)債率從2012年上半年的96.1%下降至58.4%,急降37.7個(gè)百分點(diǎn),負(fù)債比率的降低幅度為行業(yè)之最;同期其總資產(chǎn)同比上升38.6%,達(dá)2745.9億元,而現(xiàn)金余額為419.7億元,較2012年同期增長(zhǎng)近70%。

          “由于永續(xù)債在香港會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度上可作為股本處理,而并不計(jì)入長(zhǎng)期負(fù)債,能降低地產(chǎn)公司的負(fù)債率,美化財(cái)務(wù)報(bào)表。此外,永續(xù)債在資金用途上比開發(fā)貸更為靈活,較大程度上增加了企業(yè)的現(xiàn)金流。”前述武漢分部人士直言。

          據(jù)了解,去年恒大永續(xù)債成功發(fā)行后,不少在港上市的房地產(chǎn)公司對(duì)該模式興趣甚濃。

          “大投行”漸成型

          2013年初,平安銀行重新厘定“公司、零售、同業(yè)、投行”的“四輪驅(qū)動(dòng)”。其中作為投行條線的一大“利器”,“金橙俱樂部”被定位于搭建一個(gè)為高凈值投資人提供綜合化金融產(chǎn)品、資源共享、信息互通的金融同業(yè)合作平臺(tái)。

          “一方面是大、中型企業(yè)脫媒日趨明顯;另一方面則緣于巴塞爾III協(xié)議對(duì)銀行間融資規(guī)模擴(kuò)張的限制,這就使得商業(yè)銀行必須跳出固有的商業(yè)模式來謀求發(fā)展,對(duì)中小商業(yè)銀行而言,尤為迫切。”平安銀行行長(zhǎng)助理張金順日前向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者坦言。

          本次結(jié)盟“金橙”的40家信托公司中,已有逾20家信托公司與平安銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)、代銷、托管業(yè)務(wù)的合作,2013年以來累計(jì)新增信托資產(chǎn)托管總量近3000億元。

          據(jù)記者獲得的內(nèi)部資料顯示,平安銀行與信托公司未來重點(diǎn)合作方向包括主動(dòng)管理類業(yè)務(wù)、創(chuàng)新類業(yè)務(wù)、代銷代付、資金渠道重新整合等。

          其中創(chuàng)新類業(yè)務(wù)包括私人銀行客戶對(duì)接家族信托業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品開發(fā);資金、渠道的重新整合指投行條線、同業(yè)條線與各事業(yè)部之間的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng),對(duì)接信托項(xiàng)目的開發(fā)。

          “通過俱樂部平臺(tái)打通資金來源通道,吸引存款,其后逐步探討在財(cái)富管理、債券承銷等業(yè)務(wù)上尋求更大合作空間的可能性。”張金順直言。(編輯馬春園)

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