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        銀行從業資格考試公共基礎模擬試題:銀行資本的作用

        發布時間:2010-06-25 11:45  來源:公共基礎 查看:打印  關閉
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        1. 銀行資本的作用( )。
        A. 滿足銀行正常經營對長期資金的需要
        B. 吸收損失
        C. 限制銀行業務過度擴張和承擔風險
        D. 維持市場信心
        E. 為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力
        答案:ABCDE
        解釋:與一般企業相比,銀行突出特點是高負債經營,自有資本較少。故銀行資本發揮著更重要的作用:( l )滿足銀行正常經營對長期資金的需要;( 2 )吸收損失;( 3 )限制銀行業務過度擴張和承擔風險;( 4 )維持市場信心;( 5 )為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力。

        2. 根據金融犯罪的行為方式的不同來區分,金融犯罪包括( )。
        A. 銀行人員職務犯罪
        B. 偽造型金融犯罪
        C. 利用便利型金融犯罪
        D. 規避型金融犯罪
        E. 詐騙型金融犯罪
        答案:BCDE
        解釋:關鍵詞:“行為方式”根據金融犯罪的行為方式的不同分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、規避型金融犯罪。而A 屬于按金融犯罪實施主體不同來劃分的。除此之外還有針對銀行的犯罪。

        3. 銀行業協會的職能包括()。
        A. 維權
        B.協調
        C. 服務
        D.經營
        E. 自律
        答案:ABCE
        解釋:銀行業協會不能經營

        4 . 銀行的風險管理流程包括( )。
        A. 風險識別
        B. 風險控制
        C. 風險計量
        D. 風險監察
        E. 風險監測
        答案:ABCE
        解釋:銀行風險管理的流程順序是:風險識別—風險計量—風險監測—風險控制。

        5 . 下列關于反洗錢敘述正確的是()。
        A. 金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
        B. 各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作
        C. 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密
        D. 只有金融機構和其工作人員,有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報,其他單位和個人無權舉報
        E. 任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報
        答案:ACE
        解釋:B 《金融機構反洗錢規定》 規定:人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門,依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。
        D 任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。

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