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        銀行從業資格考試公共基礎模擬試題:企業債的監管機構

        發布時間:2010-06-23 17:27   來源:公共基礎 查看:打印  關閉

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        銀行招聘考試備考資料

        1. 企業債的監管機構為( )
        A.中國人民銀行
        B.銀監會
        C.證監會
        D.國家發改委
        答案:D
        解釋:在我國,企業債券是按照《企業債券管理條例》規定發行與交易、由國家發展與改革委員會監督管理的債券,在實踐中,其發債主體為中央政府部門所屬機構、國有獨資企業或國有控股企業,因此,它在很大程度上體現了政府信用。
        公司債券管理機構為中國證券監督管理委員會,發債主體為按照《中華人民共和國公司法》(簡稱《公司法》)設立的公司法人,在實踐中,其發行主體為上市公司,其信用保障是發債公司的資產質量、經營狀況、盈利水平和持續盈利能力等。

        2. 根據《中國銀行業實施新資本協議指導意見》,在信用風險、市場風險、操作風險三類風險中,現階段國內大型銀行應當()的計量模型。
        A.首先開發信用風險
        B.首先開發信用風險、市場風險
        C.首先開發市場風險、操作風險
        D.同時開發三大風險
        答案:B
        解釋:根據《中國銀行業實施新資本協議指導意見》,銀監會確定了分步達標的原則。在信用風險、市場風險、操作風險三類風險中,國內大型銀行應先開發信用風險、市場風險的計量模型;就信用風險而言,現階段應以信貸業務(包括公司風險暴露、零售風險暴露)為重點推進內部評級體系建設。

        3. 中國銀行業協會的執事機構為()。
        A. 會員大會
        B. 理事會
        C. 常務理事會
        D. 秘書處
        答案:B
        解釋:中國銀行業協會最高權力機構為會員大會,執事機構為理事會。理事會閉會期間由常務理事會行使其職責。日常辦事機構為秘書處。

        4. 《商業銀行法》中對商業銀行經營“三性”原則的表述順序是()。
        A. 流動性、安全性、效益性
        B. 安全性、效益性、流動性
        C. 效益性、流動性、安全性
        D. 安全性、流動性、效益性
        答案:D
        解釋:商業銀行由于其特殊性質,面臨著各種風險,其本質就是經營管理風險的機構。所以在商業銀行的經營活動中,安全性是第一位的。同時,流動性目標是指銀行能隨時滿足客戶提取存款,借人貸款,對外支付的需要,保證資金正常流動。這是銀行的業務所決定的。若處理不好流動性問題,也可能危及銀行安全目標。效益目標是銀行經營活動的最終目標,要求銀行經營者盡可能追求利潤最大化,但是這要建立在銀行安全和具有充分的流動性的基礎上。

        5. 市場約束是資本監管的三大支柱之一,其運作機制主要是依靠( )的利益驅動。
        A.監管機構
        B. 利益相關者
        C. 高級管理層
        D. 風險管理部門
        答案:B
        解釋:市場約束是指通過市場力量來約束銀行,其運作機制主要是依靠利益相關者(包括股東,存款人,債權人等)的利益驅動,出于對自身利益的關注,會在不同程度上和不同方面關心其利益所在銀行的經營管理狀況,特別是風險狀況,為維護自身利益免受損失,在必要時采取措施來約束銀行。利益相關者關注銀行的主要途徑是信息披露水平,故要求提高銀行的信息披露水平
         

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