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        生命周期基金投資理念得到證明

        發布時間:2010-06-12 19:27   來源:證券從業資格考試投資基金 查看:打印  關閉

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          天相統計數據顯示,從匯豐晉信2006年5月發行A股市場第一只生命周期基金——2016基金起,截至2008年底,該基金凈值累計升幅達80.7%,而同期上證指數的漲幅僅為13.5%。一輪牛熊周期之后,生命周期理念的投資方法得到了有效的證明。
          對此,匯豐晉信總經理李選進表示,匯豐晉信仍將不斷豐富生命周期基金的產品線,爭取覆蓋各年齡段的投資人群。引導投資者建立起正確投資理念,實現資產安全增值。
          李選進介紹,所謂生命周期基金,是以人的生命周期制定理財目標,例如養老、子女教育或其他大額開支來確定大類資產的投資比重,并隨著投資期限的臨近而不斷調整這個比重,降低風險。初始時投資股票比例高、重在獲利,越往后股票比例越低、重在保值。因而長期定投生命周期基金,無需隨年紀增長進行基金轉換,對于大多數投資者而言,不必為規劃配置不同的基金組合而發愁,省卻了不少時間精力。
          李選進指出,盡管市場大漲時生命周期基金資產增值較慢,但當市場大幅回調時,其資產仍平穩增長,最終超越市場。例如本輪牛熊周期之后,生命周期理念的投資方法就得到了有效證明。
          生命周期基金在美國也獲得投資者的追捧。在金融危機沖擊下,多類基金規模大幅縮水,生命周期類基金的規模卻逆勢增長。來自美國投資協會的數據顯示,截至2008年三季度末,生命周期基金總規模比2007年底逆勢增長40億美元,達到1870億美元。

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