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        2010年銀行從業(yè)資格考試 -《風(fēng)險(xiǎn)管理》終極預(yù)測(cè)題(3

        發(fā)布時(shí)間:2010-10-13 13:58   來源:風(fēng)險(xiǎn)管理 查看:打印  關(guān)閉

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        銀行招聘考試備考資料

        一、單項(xiàng)選擇題(共90題,每題0.5分)

          以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

          1.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義,(  )更加符合現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理的理念。

          A.風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果的不確定性

          B.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性

          C.風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果(如投資的收益率)對(duì)期望的偏離

          D.風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果的變化

          2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理大體經(jīng)歷了四種風(fēng)險(xiǎn)管理模式發(fā)展階段,按時(shí)間先后排列是(  )。

          A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

          B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

          C.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

          D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

          3.在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四種管理模式中,不包括(  )。

          A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式

          B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

          C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式

          D.內(nèi)部管理模式

          4.(  )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系,

          A.監(jiān)事會(huì)

          B.高級(jí)管理層

          C.股東大會(huì)

          D.董事會(huì)

          5.(  )不屬于銀行信貸所涉及的擔(dān)保方式。

          A.抵押

          B.質(zhì)押

          C.保證

          D.信用證

          6.有關(guān)集團(tuán)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn),下列說法錯(cuò)誤的是(  )。

          A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

          B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍

          C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高

          D.風(fēng)險(xiǎn)豁控難度較小

          7.下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)的公司治理觀點(diǎn)的說法,不正確的是(  )

          A.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督

          B.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利,確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

          C.如果股東權(quán)利受到損害,他們應(yīng)有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償

          D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利,并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富

          和工作機(jī)會(huì)以及為保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作

          8.下列關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略基本內(nèi)容的說法,不正確的是(  )。

          A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑

          B.戰(zhàn)略目標(biāo)可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等

          C.戰(zhàn)略目標(biāo)決定了實(shí)現(xiàn)路徑

          D.各家商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是一致的

          9.在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中,(  )決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

          A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

          B.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

          C.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

          D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

          10.內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容不包括(  )。

          A.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

          B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

          C.內(nèi)部控制的健全性和有效性

          D.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程,使其符合法律和監(jiān)管要求
         11.如果一個(gè)貸款組合中違約貸款的個(gè)數(shù)服從泊松分布,如果該貸款組合的違約概率是5%,那么該貸款組合中有10筆貸款,違約的概率是(  )。

          A.0.01

          B.0.012

          C.0.018

          D.0.03

          12.(  )是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。

          A.信用風(fēng)險(xiǎn)

          B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

          C.操作風(fēng)險(xiǎn)

          D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

          13.CreditMonitor模型對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)貸款和債券進(jìn)行估值的理論基礎(chǔ)是(  )。

          A.保險(xiǎn)學(xué)的精算理論

          B.默頓期權(quán)定價(jià)理論

          C.經(jīng)濟(jì)計(jì)量學(xué)理論

          D.資產(chǎn)組合理論

          14.抵押貸款支持證券CL0循環(huán)結(jié)構(gòu)中的循環(huán)期是指(  )。

          A.證券本金償還的時(shí)期

          B.特設(shè)中介機(jī)構(gòu)以抵押資產(chǎn)作標(biāo)的發(fā)行證券、籌集資金并將其投資于新資產(chǎn)

          C.特設(shè)中介機(jī)構(gòu)購買初始抵押資產(chǎn)的時(shí)期

          D.不斷購買抵押資本然后再以抵押資產(chǎn)為標(biāo)的來發(fā)行證券的過程

          15.定量驗(yàn)證方法中的返回測(cè)試與基準(zhǔn)測(cè)試的主要區(qū)別在于(  )。

          A.所使用的數(shù)據(jù)源不同

          B.所使用的測(cè)試方法不同

          C.適用范圍不同

          D.使用成本不同

          16.在對(duì)評(píng)級(jí)模型進(jìn)行區(qū)分能力測(cè)試過程中,不使用的方法是(  )。

          A.ROC曲線

          B.AUC曲線

          C.CAP曲線

          D.二項(xiàng)式檢驗(yàn)

          17.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是(  )。

          A.風(fēng)險(xiǎn)控制->風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別->風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)->風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

          B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別->風(fēng)險(xiǎn)控制->風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)->風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

          C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別->風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量->風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)->風(fēng)險(xiǎn)控制

          D.風(fēng)險(xiǎn)控制->風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別->風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量->風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

          18.現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門通常采取(  )的方法,及時(shí)捕捉市場(chǎng)價(jià)格/價(jià)值的變化。

          A.每月參照市場(chǎng)定價(jià)

          B.每日參照市場(chǎng)定價(jià)

          C.每日財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)

          D.每月財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)

          19.《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低(  )要求,鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用(  )技術(shù)。

          A.監(jiān)管資本,高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

          B.經(jīng)濟(jì)資本,高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

          C.會(huì)計(jì)資本,風(fēng)險(xiǎn)定性分析

          D.注冊(cè)資本,風(fēng)險(xiǎn)定性分析

          20.商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法是(  )。

          A.失誤樹分析方法

          B.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法

          C.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

          D.情景分析法21.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告能滿足不同層級(jí)和不同職能部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的多樣化需求,因此,具有以下作用(  )。

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