主頁(yè) > 證券從業(yè)資格考試 > 證券從業(yè)資格考試投資基金 > 投資基金指導(dǎo):基金投資維權(quán)操作指南

        投資基金指導(dǎo):基金投資維權(quán)操作指南

        發(fā)布時(shí)間:2010-06-12 19:27  來(lái)源:證券從業(yè)資格考試投資基金 查看:打印  關(guān)閉
        銀行招聘網(wǎng)(m.seoxxw.net)溫馨提示:凡告知“加qq聯(lián)系、無(wú)需任何條件、工作地點(diǎn)不限”,收取服裝費(fèi)、押金、報(bào)名費(fèi)等各種費(fèi)用的信息均有欺詐嫌疑,請(qǐng)保持警惕。

          面對(duì)基金公司頻頻出現(xiàn)的違規(guī)操作侵犯投資者權(quán)益的行為,作為一名投資者該如何去防范并進(jìn)行維權(quán)呢?
          “基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎”這句警示語(yǔ),相信很多投資者都非常熟悉,基金中的風(fēng)險(xiǎn)除了基金產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)外,投資者還會(huì)遇到基金公司違規(guī)操作侵犯投資者權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)。2008年,中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后查處了上投摩根基金經(jīng)理唐建、南方基金經(jīng)理王黎敏建均存在建“老鼠倉(cāng)”的行為,而日前沸沸揚(yáng)揚(yáng)的融通基金又被疑似建“老鼠倉(cāng)”的行為,中國(guó)證監(jiān)會(huì)已立案調(diào)查并掌握了有關(guān)人員涉嫌違規(guī)的行為。面對(duì)基金公司頻頻出現(xiàn)的違規(guī)操作侵犯投資者權(quán)益的行為,作為一名投資者該如何去防范并進(jìn)行維權(quán)呢?筆者試從以下幾個(gè)方面進(jìn)行分析,以饗讀者。
          熟知違規(guī)操作
          基金公司違規(guī)操作侵犯投資者權(quán)益的行為主要表現(xiàn)為:基金公司的基金經(jīng)理建“老鼠倉(cāng)”;基金公司利用基金產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)制造虛假的成交量;信息披露不及時(shí)、不全面,以及宣傳存在誤導(dǎo),收益不分紅等等。
          我們主要來(lái)談?wù)勑麄鞔嬖谡`導(dǎo),收益不分紅的現(xiàn)象。一般情況下,像股票型基金這樣的產(chǎn)品是不允許宣傳有預(yù)期收益的,因?yàn)樗氖找媸遣淮_定的。但是,基金公司往往通過(guò)讓名牌基金經(jīng)理“走穴”來(lái)宣傳此基金公司業(yè)績(jī)最好的一只基金,而對(duì)于其他業(yè)績(jī)一般或不好的基金產(chǎn)品則閉口不談,這在一定程度上也會(huì)誤導(dǎo)投資者的理性投資。
          收益不分紅現(xiàn)象在證券業(yè)是一個(gè)很普遍的現(xiàn)象,當(dāng)然基金公司也不例外,有的基金公司甚至長(zhǎng)達(dá)十多年不分紅,直至退市。南方穩(wěn)健成長(zhǎng)2號(hào)基金自從成立以來(lái)從未向投資者分紅,特別是在2007年存在可供分配收益高達(dá)97.35億元的情況下,仍未分紅。目前股市行情的下跌,投資者分紅則更成為泡影。
          用好法律武器
          作為一名投資者不但要學(xué)習(xí)基金知識(shí),而且更要加強(qiáng)相關(guān)法律方面的學(xué)習(xí),運(yùn)用法律手段來(lái)維護(hù)自身的合法權(quán)益。
          首先,應(yīng)該正確地理解基金產(chǎn)等相關(guān)知識(shí),樹(shù)立科學(xué)的理財(cái)觀(guān)念。許多投資者存在這樣的一個(gè)認(rèn)識(shí):購(gòu)買(mǎi)基金不需要投入更多時(shí)間,購(gòu)買(mǎi)后等待分紅或增值就可以了;在選擇基金時(shí),比較關(guān)注業(yè)績(jī)排名,往往只留意最近一段時(shí)期排名靠前的基金。這樣的認(rèn)識(shí)顯然是片面的,作為一名合格的投資者,則需要花費(fèi)大量的時(shí)間去動(dòng)態(tài)分析基金過(guò)往的連續(xù)表現(xiàn),然后選擇那些保持穩(wěn)定表現(xiàn)的基金產(chǎn)品,只有這樣的基金產(chǎn)品才值得投資者長(zhǎng)期托付。
          也有許多投資者認(rèn)為《基金合同》是既定的、格式的,沒(méi)有仔細(xì)閱讀的必要。而恰恰相反,每一個(gè)投資者都應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀,對(duì)自己的權(quán)利義務(wù)有清晰的認(rèn)識(shí),對(duì)其中違法、不合理的格式、霸王條款提出質(zhì)疑,并向社會(huì)公開(kāi),要求修改。只有這樣,才能促使《基金合同》的條款更趨近公平、合理。
          其次,熟悉并掌握《證券投資基金法》等法律法規(guī)。2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施的《證券投資基金法》第七十條明確規(guī)定了投資者的權(quán)利:(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(四)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);(六)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;(七)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(八)基金合同約定的其他權(quán)利。
          另外,《證券投資基金法》第七十二條第二款規(guī)定,占基金份額10%以上的持有人(投資者)就可以要求召開(kāi)持有人大會(huì)。如果現(xiàn)場(chǎng)召開(kāi)的方式成本大,實(shí)施難度高,還可以以語(yǔ)音、文本、郵件和傳真等通訊方式召開(kāi)。會(huì)議可以審議的事項(xiàng)包括:提前終止基金合同、基金擴(kuò)募、提高管理人和托管人的報(bào)酬,甚至更換管理人和托管人等。可以說(shuō),持有人大會(huì)類(lèi)似于上市公司的股東大會(huì),其對(duì)基金公司以及基金的存續(xù)具有生殺予奪的大權(quán)。《證券投資基金法》里還對(duì)對(duì)基金管理人和托管人的行為做嚴(yán)格的規(guī)范,對(duì)其違規(guī)責(zé)任也進(jìn)行了詳細(xì)闡述。
          令人欣慰的是今年2月28日十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議通過(guò)了刑法修正案(七),該修正案中第二條規(guī)定(請(qǐng)見(jiàn)法律鏈接)加大了對(duì)建“老鼠倉(cāng)”等侵害投資者行為的刑事制裁措施,相信能夠起到巨大的震懾作用。
          最后,平時(shí)多注意收集、保留基金公司違規(guī)操作行為的證據(jù)。這樣做的目的,第一有利于保護(hù)自己,為今后發(fā)生糾紛時(shí),便于向基金公司的主管部門(mén)進(jìn)行舉報(bào)、投訴;也便于雙方按照《基金合同》約定的爭(zhēng)議解決方式,向仲裁機(jī)關(guān)申請(qǐng)仲裁或向法院提起訴訟。第二有利于促使基金公司完善管理制度,健全我國(guó)基金公司的管理制度,完善我國(guó)的金融市場(chǎng)體系,促使其進(jìn)一步的健康發(fā)展。
          法律鏈接:
          刑法修正案(七)將刑法第180條第一款修改為:證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員,在涉及證券的發(fā)行,證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前,買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券,或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易,或者泄露該信息,或者明示、暗示他人從事上述交易活動(dòng),情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
          增加一款作為第四款,證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員,利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息,違反規(guī)定,從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng),或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng),情節(jié)嚴(yán)重的,依照第一款的規(guī)定處罰。

        編輯推薦:

        銀行招聘聲明:銀行招聘登載此文出于傳遞更多信息之目的,并不意味著贊同其觀(guān)點(diǎn)或證實(shí)其描述。文章內(nèi)容僅供參考,不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

        分享到:

        熱評(píng)話(huà)題

        Back to Top
        人妻丰满熟妇无码区免费| 欧美日韩国产中文字幕| 天堂а在线中文在线新版| 亚洲国产中文v高清在线观看 | 国产色爽免费无码视频| 2021国产毛片无码视频| 亚洲国产中文v高清在线观看| 无码成A毛片免费| 国产在线精品一区二区中文| 日韩精品无码专区免费播放| 天堂√最新版中文在线天堂| 久久亚洲AV成人出白浆无码国产| 久久综合中文字幕| 国产午夜精品无码| 无码乱肉视频免费大全合集| 乱人伦人妻中文字幕无码| 国产成人无码av| 无码超乳爆乳中文字幕久久| 人妻丰满AV无码久久不卡| √天堂中文www官网在线| AV成人午夜无码一区二区| 免费无码又爽又刺激高潮软件 | 高清无码在线视频| 日韩综合无码一区二区| 无码人妻精品中文字幕免费| heyzo高无码国产精品| 亚洲中久无码永久在线观看同| 欧美 亚洲 有码中文字幕| 久久久久亚洲精品无码蜜桃| 最近免费中文字幕大全免费 | 精品成在人线AV无码免费看 | 日木av无码专区亚洲av毛片| 日韩乱码人妻无码中文视频| 熟妇人妻中文a∨无码| 午夜无码国产理论在线| 无套中出丰满人妻无码| 中文字幕国产第一页首页| 无码人妻少妇久久中文字幕蜜桃| 人妻少妇精品无码专区动漫| 无码中文人妻视频2019| 国产成人A亚洲精V品无码|