證券交易第八章融資融券業(yè)務經(jīng)典真題回顧

【真題1】(單項選擇題)融資融券業(yè)務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期（　　）。
　　A．金融機構(gòu)存款基本利率
　　B．金融機構(gòu)貸款基準利率
　　C．法定存款準備金利率
　　D．超額存款準備金利率 　　【答案】B
　　【解析】融資融券業(yè)務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。故B選項正確。
　　【真題2】(單項選擇題)維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為（　�。�。

　　【答案】D
　　【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例的計算公式為：

　　【真題3】(多項選擇題)證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交（　　）書面文件。
　　A．中國證券監(jiān)督管理委員會頒布的獲準開展融資融券業(yè)務試點的經(jīng)營證券業(yè)務許可證及其他有關批準的文件
　　B．融資融券業(yè)務試點實施方案、內(nèi)部管理制度的相關文件-
　　C．負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員名單及其聯(lián)絡方式
　　D．交易所要求提交的其他文件
　　【答案】ABCD
　　【解析】取得融資融券業(yè)務試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務前還應向交易所申請融資融券交易權限。以上選項內(nèi)容均為證券公司申請融資融券交易權限需提交的書面文件。本題正確答案為ABCD．
　　【真題4】(多項選擇題)下列關于融資融券業(yè)務中對客戶擔保物的監(jiān)控，說法正確的有（　�。�。
　　A．客戶維持比例不得低于130%
　　B．客戶維持比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在3個交易日內(nèi)追加擔保物
　　C．客戶維持比例低于130%時，應追加擔保物，追加擔保物后的維持比例不得低于150%
　　D．維持擔保比例超過200%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券
　　【答案】AC
　　【解析】證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例�？蛻艟S持比例不得低于130%，當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔保物，該期限不得超過2個交易日�？蛻糇芳訐�保物后的維持比例不得低于150%。故B選項錯誤，A、C選項正確。維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。D選項錯誤。本題正確答案為AC。
　　【真題5】(判斷題)證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，且必須以書面形式予以記載、保存。（　　）
　　【答案】×
　　【解析】證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面形式和電子形式予以記載、保存。