1、制定《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的意義:為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理,規(guī)范監(jiān)督管理行為,防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險,保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益,促進銀行業(yè)健康發(fā)展,制定本法。
2、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指:在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
3、銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則內(nèi)容包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。
4、銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,可以采取的下列措施進行現(xiàn)場檢查:(1)進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查;(2)詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員,要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;(3)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料,對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;(4)檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
5、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一的,由國務(wù)院銀行業(yè)管理機構(gòu)責(zé)令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:(1)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的;(2)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的;(3)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或備案的業(yè)務(wù)活動的;(4)違反規(guī)定提高或者降低存款利率的。