2011年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》考點自測(4)

第四章 銀行管理 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容是( )。

　　A.銀行人員管理 B.銀行資產(chǎn)管理 C.銀行系統(tǒng)管理 D.銀行風(fēng)險管理

　　2.銀行面臨的最主要風(fēng)險是( )。

　　A.市場風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.價格風(fēng)險

　　3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的特點是( )。

　　A.人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險的因素中占有直接的、重要的地位

　　B.操作風(fēng)險是銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險內(nèi)容較信用風(fēng)險、市場風(fēng)險簡單

　　D.操作風(fēng)險具有單純性，可以將其與其他風(fēng)險明確區(qū)分開來

　　4.關(guān)于國家風(fēng)險，說法正確的是( )。

　　A.通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi) B.在同一國家范圍內(nèi)不存在國家風(fēng)險

　　C.個人不會遭受國家風(fēng)險帶來的損失 D.國家風(fēng)險由債權(quán)人所在國家的行為引起

　　5.20世紀(jì)80年代以后，銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入( )階段。

　　A.負(fù)債風(fēng)險管理D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理

　　C.全面風(fēng)險管理D.資產(chǎn)風(fēng)險管理

　　6.銀行風(fēng)險管理的流程順序是( )。

　　A.風(fēng)險識別-風(fēng)險控制-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險計量

　　B.風(fēng)險控制-風(fēng)險識別-風(fēng)險計量-風(fēng)險監(jiān)測

　　C.風(fēng)險識別-風(fēng)險計量-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險控制

　　D.風(fēng)險控制-風(fēng)險識別-風(fēng)險監(jiān)測-風(fēng)險計量

　　7.風(fēng)險管理的最基本要求是( )。

　　A.風(fēng)險計量B.風(fēng)險監(jiān)測C.風(fēng)險識別D.風(fēng)險控制

　　8.( )是銀行最高權(quán)力機(jī)關(guān)。

　　A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.理事會

　　9.商業(yè)銀行要保護(hù)股東合法權(quán)益，公平對待所有股東，尤其是要保護(hù)( )的利益。

　　A.董事B.大股東C.重要股東D.中小股東

　　10.注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事的人數(shù)不得少于( )人。

　　A.2B.3 C.5D.6
11.( )代表股東大會行使監(jiān)督職能。

　　A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.董事長

　　12.監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成，其中外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于( )名。

　　A.1B.2 C.3D.5

　　13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循一定的原則，其中( )是指，即內(nèi)部控制要具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正。

　　A.審慎原則B.獨立原則C.及時原則D.有效原則

　　14.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施中，( )是指各級職能管理部門審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營管理情況和特別情況專項報表或報告，提出問題，要求采取糾正整改措施。

　　A.高層檢查B.行為控制C.實物控制D.驗證與核實

　　15.關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下各項中正確的是( )。

　　A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

　　B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

　　C.經(jīng)濟(jì)資本指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益

　　D.經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險掛鉤，也稱為風(fēng)險資本

　　16.( )用于衡量銀行實際承擔(dān)損失超出預(yù)計損失的那部分損失。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本B.監(jiān)管資本C.會計資本D.核心資本

　　17.監(jiān)管當(dāng)局要求銀行必須持有的資本是( )。

　　A.會計資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.風(fēng)險資本

　　18.保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標(biāo)是( )。

　　A.核心資本B.資本充足率C.附屬資本D.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　19.若某銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為10000億元，則根據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》，其核心資本不得( )。

　　A.低于400億元 B.低于800億元 C.高于400億元 D.高于800億元

　　20.下列關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》的說法不正確的是( )。

　　A.在信用風(fēng)險和操作風(fēng)險的基礎(chǔ)上，新增了對市場風(fēng)險的資本要求

　　B.即《統(tǒng)一資本計量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》

　　C.對于統(tǒng)一銀行業(yè)的資本及其計量標(biāo)準(zhǔn)作出了卓有成效的努力

　　D.在最低資本要求的基礎(chǔ)上，形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”
21.以下各項中不屬于資本監(jiān)管新三大支柱的是( )。

　　A.市場約束B.最低監(jiān)管資本要求

　　C.資本充足率監(jiān)督檢查D.審慎性監(jiān)督管理談話

　　22.市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運作機(jī)制主要是依靠( )的利益驅(qū)動。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.利益相關(guān)者C.高級管理層D.風(fēng)險管理部門

　　23.中國銀監(jiān)會規(guī)定，在其他國家或地區(qū)(含香港、澳門等)設(shè)有業(yè)務(wù)活躍的經(jīng)營性機(jī)構(gòu)、國際業(yè)務(wù)占相當(dāng)比重的大型商業(yè)銀行，應(yīng)自2010年底起開始實施《巴塞爾新資本協(xié)議》，如果屆時不能達(dá)到中國銀監(jiān)會規(guī)定的最低要求，經(jīng)批準(zhǔn)可暫緩實施《巴塞爾新資本協(xié)議》，但不得遲于( )。

　　A.2015年初B.2015年底C.2013年初D.2013年底

　　24.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括( )。

　　A.少數(shù)股權(quán)B.盈余公積C.資本公積D.次級債務(wù)

　　25.銀行的附屬資本不得( )銀行核心資本的( )。

　　A.超過，100% B.低于，1/3C.低于，50%D.超過，50%

　　26.某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1 500億元人民幣，則其資本充足率為( )。

　　A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%

　　27.根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，下列不屬于附屬資本的是( ) 。

　　A.重估儲備 B.一般準(zhǔn)備

　　C.長期次級債務(wù)和優(yōu)先股 D.普通股

　　28.商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)可對固定資產(chǎn)進(jìn)行重估，若中國銀監(jiān)會認(rèn)為重估作價是審慎的，這類重估儲備可以列入附屬資本，但計入附屬資本的部分不超過( )。

　　A.附屬資本的70%B.重估儲備的70%

　　C.附屬資本的50%D.重估儲備的50%

　　29.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的說法，不正確的是( )。

　　A.清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后

　　B.清償順序先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本

　　C.可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級債務(wù)計入銀行附屬資本

　　D.可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級債務(wù)計入銀行核心資本

　　30.經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后( )，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣( )。