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1.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)的說法,正確的有( )。
A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)須有一定的資本
B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機構(gòu)的營運資金額的總和,不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60%
C.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立的法人資格
D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)獨立核算,自負盈虧
E.商業(yè)銀行分支機構(gòu)對外先以自己經(jīng)營管理的財產(chǎn)承擔民事責任,不足部分由總行承擔
2.商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)包括( )。
A.吸收公眾存款
B.發(fā)放金融債券
C.發(fā)放貸款
D.從同業(yè)拆入資金
E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )等信息。
A.財務(wù)會計報告
B.風險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更事項
D.員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果
E.客戶交易數(shù)據(jù)
4.期貨交易所的職責包括( )。
A.提供交易場所、設(shè)施和服務(wù)
B.設(shè)計合約,安排合約上市
C.組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割
D.保證合約的履行
E.間接參與期貨交易
5.個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理( )項下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。
A.進出口
B.旅游
C.購物
D.邊境小額貿(mào)易
E.外匯人壽保險
6.下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有( )。
A.貨幣兌換費
B.劃入境外外匯資金運用結(jié)算賬戶的資金
C.匯回商業(yè)銀行的資金
D.資產(chǎn)管理費
E.境外匯回的投資收益
7.商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)應具備的條件包括( )
A.具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D.信譽良好,近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件
8.根據(jù)審慎性原則的要求,商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時,應該( )。
A.了解客戶的風險偏好
B.了解客戶的風險認知能力
C.評估客戶的財務(wù)狀況
D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
E.向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品
9.下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法,正確的有( )
A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外,還應為每一個理財計劃制作明細記錄
B.在理財計劃存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單上應列明資產(chǎn)變動、收人和費用、期末資產(chǎn)估值等情況
C.商業(yè)銀行的個人理財客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
D.商業(yè)銀行應在理財計劃終止時,或理財計劃投資收益分配時,向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告
E.對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財業(yè)務(wù)的會計核算和稅務(wù)處理方法,商業(yè)銀行應和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進行
10.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)進行監(jiān)督管理的辦法采用( )。
A.審批制
B.談話制
C.披露制
D.報告制
E.指導
參考答案:
1:ABE 2:ABD 3:ABC 4:ABCD 5:ABCD
6:ABCD 7:ABCDE 8:ABCE 9:ABD 10:AD