2010年銀行從業(yè)資格考試個人理財模擬習題(13)

1．下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)的說法，正確的有( )。
　　A．商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)須有一定的資本
　　B．商業(yè)銀行總行撥付給分支機構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60％
　　C．商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立的法人資格
　　D．商業(yè)銀行分支機構(gòu)獨立核算，自負盈虧
　　E．商業(yè)銀行分支機構(gòu)對外先以自己經(jīng)營管理的財產(chǎn)承擔民事責任，不足部分由總行承擔
　　2．商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)包括( )。
　　A．吸收公眾存款
　　B．發(fā)放金融債券
　　C．發(fā)放貸款
　　D．從同業(yè)拆入資金
　　E．辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
　　3．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )等信息。
　　A．財務(wù)會計報告
　　B．風險管理狀況
　　C．董事和高級管理人員變更事項
　　D．員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果
　　E．客戶交易數(shù)據(jù)
　　4．期貨交易所的職責包括( )。
　　A．提供交易場所、設(shè)施和服務(wù)
　　B．設(shè)計合約，安排合約上市
　　C．組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割
　　D．保證合約的履行
　　E．間接參與期貨交易
　　5．個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理( )項下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。
　　A．進出口
　　B．旅游
　　C．購物
　　D．邊境小額貿(mào)易
　　E．外匯人壽保險
　　6．下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有( )。
　　A．貨幣兌換費
　　B．劃入境外外匯資金運用結(jié)算賬戶的資金
　　C．匯回商業(yè)銀行的資金
　　D．資產(chǎn)管理費
　　E．境外匯回的投資收益
　　7．商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)應具備的條件包括( )
　　A．具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
　　B．有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
　　C．具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
　　D．信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
　　E．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件
　　8．根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應該( )。
　　A．了解客戶的風險偏好
　　B．了解客戶的風險認知能力
　　C．評估客戶的財務(wù)狀況
　　D．替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
　　E．向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品
　　9．下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有( )
　　A．商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄
　　B．在理財計劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應列明資產(chǎn)變動、收人和費用、期末資產(chǎn)估值等情況
　　C．商業(yè)銀行的個人理財客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
　　D．商業(yè)銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告
　　E．對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財業(yè)務(wù)的會計核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進行
　　10．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)進行監(jiān)督管理的辦法采用( )。
　　A．審批制
　　B．談話制
　　C．披露制
　　D．報告制
　　E．指導

　　參考答案：

　　1:ABE       2:ABD      3:ABC       4:ABCD       5:ABCD

　　6:ABCD      7:ABCDE    8:ABCE      9:ABD        10:AD